找课程

当下是一个迭变的时代，国际形势复杂，经济危机影响、疫情到底何时结束等等，种种不确定性使得人们的不安全感急剧增长。

新冠战役的持续，改变了很多人对金钱的看法，也引发了群体的财富焦虑问题。

中国改革开放40年，高净值人士超过美国，达187万人，白领人士更是不计其数，是财富主要持有人群，也是最大理财需求群，理财需求也由过去的单一存款逐渐向多元化的资产配置和综合财富管理转变，为金融机构财富管理业务发展打下了坚实的基础，财富管理业务也凭借其巨大的发展潜…

周宏斌老师《银行财富管理从底层逻辑到实战落地的关键提升》课程简介 培训老师：周宏斌 前 言 在当前金融市场环境下，银行面临着诸多严峻挑战，政策监管 → 市场利率下行 → 净息差收窄，存款规模的增长速度无法跟上净息差下降的幅度，给银行的传统业务盈利模式带来了巨大…

在当前复杂多变的经济环境下，高净值人士面临着前所未有的财富管理挑战。

掌握3个通过宏观环境、搭建客户长周期资产组合的方法

目前，中国经济处于转型攻坚期，深化改革也开始进入深水区，为什么今年崔永元要大张旗鼓的“炮轰范冰冰”？为什么两税合并落地如此迅速？房产税是否呼之欲出？遗产税是否加速推进？这些即将来临的税务改革，对我们的财富管理有何影响？针对习书记提出的共同富裕，国家层面又在做哪…

在当今这个快速变化且充满不确定性的时代，财富管理已成为人们生活中不可或缺的一部分。

随着财富的积累，高净值客户群体在财富保值、增值和金融服务需求方面表现出与零售一般客户的巨大差异，而高净值客户群体也是众多财富机构的必争之地。

使理财经理快速掌握有效资产配置模型，并能够根据课堂所学快速（15分钟）制作出不同客户的资产配置建议书，并加以运用

随着我国经济快速发展，居民收入大幅提高，未来人生目标也更加多元。

中央财经委员会第十次会议进一步明确了共同富裕的标准，引发了高净值客户对财富管理问题的思考。

每一家银行的系统里都有许多“沉睡”的客户，他们曾经是银行的客户，但是现在没有新的业务和增长；

在全球经济一体化和金融市场日益复杂的背景下，资产配置成为了投资者和金融机构关注的重点。

数字化浪潮席卷全球，掀起了继工业革命之后又一场对人类产生深远影响的新技术革命。

理财型保险市场是所有保险公司的产品主战场，也是 销售人员 件均保费最高的品种。

随着我国的经济日益向上发展，以企业家为主的高净值客户的数量也日益增多。

近几十年来，国内投资理财市场风起云涌，特别实在金融行业改革进入深水区后，传统银行面临这更多的市场挑战，股份制银行、区域性银行、在线银行，产品方面亦是由于创新而层出不穷，房产、信托、基金、私募、保险等各个方面都有了巨大的变化；

基金作为银行代销的重点产品，同时也是客户资产配置的重点产品，因此如何利用基金销售最大限度开发客户、服务客户是银行和财富管理从业者面临的一大问题。

随着理财产品净值化时代的到来，传统依靠银行品牌以及高收益率的时代已经一去不返，产品销售难度大大提升，也对从业人员提出了更高的要求。