课程概览
随着财富的积累，高净值客户群体在财富保值、增值和金融服务需求方面表现出与零售一般客户的巨大差异，而高净值客户群体也是众多财富机构的必争之地。
因此，对高净值客户服务体系打造，客户资产配置的专业提升将成为零售银行发展的关键。
本课程将会围绕高净值客户展开，重点讲解高净值客户财富现状与竞争态势，高净值客户经营、服务体系打造及资产配置。
学习目标
掌握高端客户竞争的核心要素
详解私行客户经营体系，掌握私行客户经理专业能力提升要点
掌握资产配置的基本原理，各类资产配置的合适时机及营销要点
【课程特色】
干货，没有废话；
科学，逻辑清晰；
实战，学之能用；
投入，案例精彩
课程大纲
第一讲高净值客户竞争态势分析
一、高端客户财富现状
二、高净值人群的资产配置
三、非银财富管理机构对高净值客户的争夺
- 1.信托公司财富中心
- 2.第三方独立理财工作室
- 3.私募/资管/保险财富管理机构
四、银行私行中心的竞争优劣势
第二讲高净值客户的经营
一、客户拓展
高净值客户从哪里来？
二、客户培育
- 1.客户分层经营与管理
- 2.客户关系维护
三、服务体验升级
- 1.私密性
- 2.高端性
- 3.差异性
第三讲高净值客户资产配置
一、资产配置的工具与方法
- 1.生命周期管理
- 2.资产配置方法
二、固定收益类产品配置
三、保障类产品配置
- 1、高端客户保险需求解析
- 2、大额保单
- 3、保险金信托
四、权益类产品配置
- 1.基金投资策略
- 2、股权投资
五、家族信托
- 1、信托的法律架构
- 2、家族信托适用的客户与场景