课程概览
全球宏观经济已经告别高增长、低波动的旧时代，而地缘政治的常态化摩擦、全球供应链的重构，使得“不确定性”成为我们面临的新常态。
而我国，随着“共同富裕”战略的纵深推进、金税五期系统的全面智能化监管，以及房地产作为财富蓄水池功能的根本性逆转，传统的财富积累逻辑已被颠覆。
本课程正是基于当前全新市场生态设计，旨在通过深度解析宏观趋势、重构法商思维、演练复杂案例，帮助销售人员完成从“卖产品”到“财富守护保全”的身份跃迁，助力大家在充满不确定性的时代，成为高净值客户不可或缺的财富守门人。
学习目标
理解客户在高不确定性以及共同富裕下的财富焦虑与新需求
掌握以保全思维为核心的顾问式销售逻辑
熟练运用场景化销售话术，提升客户沟通转化率
解决销售过程中常见的抗拒点，形成标准化应对策略
通过案例学习研讨以及演练学习如何实战落地
课程大纲
第一部分：共同富裕下的财富管理方向
一、国家为什么推动共同富裕
- 1.贫富分化
- 2.资本介入
- 3.向上受限
二、国家在共同富裕政策相应的举措和影响
- 1.政策相关举措
- 2.税务相关举措
- 3.资管相关举措
三、客户应对政策方法
- 1.政策应对总体思路
- 2.共同富裕下财富管理相关思路
第二部分：以保全为核心的顾问式销售
一、新时代的财富认知观
- 1.企业 现金流 管理新形势
- 2.投资风险管理
- 3.个人现金流管理
- 4.财富传承管理
二、以保全为核心的财富管理思路
- 1.婚姻风险保全管理
- 2.传承风险保全管理
- 3.所有权不确定性管理
- 4.税负不确定性保全管理
- 5.投资不确定性保全管理
第三部分：财富案例研讨及转介绍
一、财富险销售痛点吐槽大会
- 1.财富险销售痛点研讨
- 2.应对思路研讨及发表
- 3.研讨亮点提炼
二、如何获得高净值客户转介绍
- 1.吸引转介绍框架
- 2.打造个人专属吸引点
- 3.制定专属转介绍策略
- 4.客户感情升温的额外提示
教学安排
讲师讲授+案例分析+小组演练+实操练习