课程概览
王浩民简介
【专业资历】
教育部“金融智能投顾”教育评价体系授权讲师
FIA（国际投研师）资格认证培训讲师
建行大学特约讲师。
国际金融理财师，国家黄金分析师
中国金融摄影家协会会员，媒体财经评论员
金库网、《CFP持证人通讯》、《私人财富》特邀撰稿人，某专业报纸特约记者，曾在上述媒体及《大众理财顾问》、新浪财经等媒体发表专业论文和财经类文章80余篇。
学习目标
了解家族信托的基本架构与基本知识
了解家族信托的核心功能与实际应用
把握不同类型目标客户以及营销思路
【适应对象】
财富顾问、客户经理、中心主管
课程大纲
第一部分 境内家族信托及应用（6课时）
一、家族信托基本框架
- 1.家族信托的架构
- 2.家族信托的基本要素和流程
- 3.家族信托当事人及权利和义务
- 4.案例解析：如何利用家族信托实现多重愿望
二、家族信托财产特征及法律约束
- 1.信托财产的合法性
- 2.信托财产的独立性
- 3.信托财产的多样性
三、国内家族信托发展现状及前景
- 1.中国境内家族信托发展历程
2.数据分析：①客户需求与10万亿的蛋糕；
- ②客户的期望与动机；
- 3.同业发展情况：头部机构的优势与同业竞争
四、家族信托的核心功能与实际应用
- 1.高净值客户的三大担忧与三大需求
2.家族信托的资产管理与保值增值
- （1）个性化、多元化、定制化
- （2）财产收益与资产配置原则
3.家族信托的资产隔离与财产保护
- （1）债务隔离与信托财产的独立性（结合案例分析）
- （2）婚姻风险防范与财产保护（结合案例分析）
4.家族信托与财富精准传承
- （1）家族财富的有序传承具体体现
- （2）案例分析：如何有效防止家族财富外流并实现有序传承？
- （3）家族财富传承设计：不同模式的设计思路与架构
- （4）三大传承工具的优劣势对比
五、家族信托目标客户及营销思路
- 1.家族信托对客户的六大好处
- 2.资金型家族信托的目标客户
- 3.不同目标客户的营销策略
- 4.成功营销案例展示
六、国内新兴家族信托及运作模式
- 1.家族信托的不同维度的分类
2.房地产信托
- （1）房地产信托的运作流程（结合案例）
- （2）房地产信托两种运作模式及设计思路
- （3）国内不动产家族信托的困境
3.股权类信托
- （1）股权家族信托基本流程
- （2）股权家族信托的目的——基业常青
- （3）股权信托设立后股权和控制权结构
第二部分 慈善信托（2课时）
一、家族信托与家族治理
- 1.家族治理的意义和模式
- 2.家族信托在家族治理的作用
- 3.家族信托与家族文化
二、慈善信托及其的应用
- 1.慈善信托发展背景
- 2.慈善信托的基本功能与架构
- 3.慈善信托设计需关注的事项
- 4.慈善信托案例展示
- 5.慈善信托相关法律解读
- 6.慈善信托与慈善基金会优劣势对比
第三部分 离岸信托（2课时）
一、离岸家族信托及发展模式
- 1.离岸家族信托基本架构
- 2.设立离岸信托需考虑的因素
- 3.主要离岸地及其特点
二、离岸信托的法律性制约
- 1.CRS下离岸信托信息交换
- 2.设立离岸信托需明确的事项
3.设置离岸信托面临的法律挑战
- （1）CRS信息交换内容
- （2）离岸信托信息交换
- （3）经济实质法案——CRS的升级版
- （4）中国新《个税法》与反避税
- 4.境内信托与离岸信托优劣势比较：境内家族信托优势更大