法商思维下保险营销46计

课程概览

学习目标

• 通过法律解析了解客户面临的风险以及传统继承方式的缺陷和弊端

  真正掌握如何通过人寿保险达到财产保全及财富传承的目的

  如何准确找到高端客户痛点并促进大单保险的销售

课程大纲

• 一、法定继承与遗嘱继承的缺陷

  • （一）法定继承
• • 1.法定继承的顺序和原则
• • 2.法定继承的弊端

• 3.法定继承的障碍（案例分析）

  • （二）遗嘱继承
• • 1.遗嘱的主要形式及其特点
• • 2.遗嘱的法律效力
• • 3.遗嘱继承的缺陷（案例分析）
• • 4.生前赠与和遗赠
• • 5.遗嘱、遗赠、生前赠与的优劣势对比

• 二、人寿保险在财富管理中的优势

• • 1.保险的基本原则
• • 2.保险合同的三大主体及其要件
• • 3.人寿保险的主要功能分析

• 三、人寿保险与债务隔离12计（案例）

• • 1.大额保单及其债务隔离作用的体现
• • 2.保单权益在不同阶段的归属及其债务隔离
• • 3.不同当事人债务隔离保单架构设计案例分析
• • 4.债务隔离的设计思路和原则
• • 5.理清人寿保险债务隔离的认识误区，走出陷阱

• 四、人寿保险与婚姻财产保护15计（案例）

• • 1.夫妻共有财产与保单权益的归属
• • 2.婚前财产购买的保单婚后财产归属与处理？
• • 3.婚后财产购买的保单如何处理？
• • 3.子女婚前婚后财产的保护
• • 4.经典案例分析

• 五、人寿保险与财富传承12计（案例）

• • 1.人寿保险比法定继承、遗嘱继承的优势（案例）
• • 2.投保人如何给养子女、非婚生子女投保
• • 3.再婚人士如何利用保单把财富之传承给前婚子女
• • 4.利用人寿保险实现隔代
• • 5.在什么情况下受益人领取保险金需要公证？
• • 6.投保人先于被保险人去世，保单如何处理？
• • 7.投保人指定第二保险人有什么好处？
• • 8.身故保险金是优先用来还债还是优先被受益人继承？

• 六、人寿保险与税务筹划6计（案例）

• • 1.人寿保险与遗产税
• • 2.人寿保险与所得税
• • 3.人寿保险的税前列支筹划