课程概览
保险金信托作为财富管理和传承工具，既能解决遗嘱传承风险高、债务隔离功能缺失、私密性差等问题，也可以解决人寿保险财富分配不灵活的问题，同时，相较于家族信托拥有门槛更低的先天优势，因此，成为了高净值客户财富规划不可替代的工具。
本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员保险金信托理论知识和面谈技巧，提升学员的大额寿险保单成交能力。
学习目标
理解并掌握保险金信托基础知识
学会保险金信托客户需求分析及常见客户画像
通过经典案例深入理解保险金信托的意义
掌握保险金信托成交面谈技巧
【课程特色】
通俗易懂的教学语言；
化繁为简的思维方式；
专业实用的销售技巧
课程大纲
一、保险金信托基础知识
1、信托溯源与概念
中国家族信托的理念原型：范式义庄
信托的起源：非罗马公民的传承需求
《信托法》对信托的定义
英美法系与大陆法系下的信托对比
2、保险金信托概述
家族信托的定义
家族信托的主要功能
保险金信托的定义
保险金信托的基本结构
- 3、保险金信托案例解析
- 4、保险金信托操作流程与标准
二、保险金信托客户需求分析及常见客户画像
1、保险金信托的主要功能
财富传承安排
风险隔离
财富的保值增值及分配管理
保密和税务筹划
2、保险金信托客户风险及需求分析
保险金信托的客群分析
不同年龄阶段客户的风险及需求分析
3、保险金信托常见客户画像
离异的单亲母亲
陪读母亲
幸福的中老年夫妇
创业拼搏中的民营企业主
钻石王老五
带儿女再婚的夫妇
三、通过经典案例看保险金信托
- 1、保险金信托的意义
2、保险金信托经典案例
资产传承-许世勋信托经典案例
家企隔离-杜鹃助黄光裕东山再起
婚姻资产保全-默多克与第三任妻子邓文迪
4、保险金信托三种模式比较
保险金信托1.0案例解析及优缺点
保险金信托2.0案例解析及优缺点
保险金信托3.0的优势
四、保险金信托成交面谈技巧
- 1、如何有效实现客户KYC
- 2、如何应用案例打动客户
- 3、如何顺利完成签约落单