互联网金融

课程概览

学习目标

• 《互联网金融》- 新时期金融的变革与挑战课程收益

• • 1、认识互联网金融的本质，互联网对金融的影响，互联网金融的发展模式
• • 2、认识大数据，大数据的如何重构产业，以及基于大数据的商业模式
• • 3、认识O2O的实质，传统行业如何通过互联网获得物种进化，产业升级与洗牌
• • 4、把握国势、政策、产业、资本的演进逻辑，明晰战略方向
• • 5、结合自身产业、行业、区域现实与资源，研讨与梳理可行的发展思路

• 案例分析：

• Google、Facebook、Amazon、Tesla、Lendingclub、阿里巴巴、百度、腾讯、小米、乐视、海尔、华为、中国移动、链家地产、顺丰物流、雅昌网、花样年、苏宁云商、新东方

• 颠覆商业生态

• 制定游戏规则

• 建设开放平台

  • 2、 数据

• 数据采集

• 数据分析

• 数据预测

  • 3、 金融

• 传统金融

• 平台金融

• O2O

  • 二、 互联网解决金融的两个关键问题
  • 1、 信息不对称
  • 2、 发现用户 创造市场
  • 三、 阿里巴巴的互联网金融全景图
  • 1、 平台、数据

• B2B：阿里巴巴

• B2C：天猫

• C2C：淘宝

• 搜索：一淘

• 团购：聚划算

  • 2、 金融

• 第三方支付：支付宝

• 理财：余额宝

• 小贷：阿里贷

• 保险：众安在线

• 信用支付：虚拟信用卡

  • 3、 物流

• 菜鸟网络

• 股份构成

• IBM：通过数据分析预测未来

• 奥巴马的大数据竞选之路

• Netflix《纸牌屋》

• 郭敬明《小时代》

  • 2、 大数据的历史沿革
  • 3、 美国的经济周期变迁
  • 4、 数据资产核心

• 数字主权的提出：

  − 棱镜门事件

  − 阿里巴巴去IOE

  − GOOGLE退出中国市场

• 国家安全委员会

• 苏宁的股价走势图

  • 二、 大数据的认知框架
  • 1、 物联网
  • 2、 云计算
  • 3、 大数据的应用

• 数据实时分析

• 行为分析

• 交易分析

• 数据融合

• 阿里案例

  • 4、 行业垂直整合：看到未来

• 雅昌艺术品网

• 乐视案例

  − 平台

  − 终端

  − 内容

  − 数据融合

  − 数据应用

  • 5、 智慧的地球IBM

• 商业

• 金融

• 教育

• 公共服务

• 国防军事

  • 6、 GOOGLE的案例

• 平台：开放

• 终端：便宜

• 应用：免费

• 泛互联网化

  第三模块：互联网的金融未来在中国

  • 一、 中美互联网金融发展的比较
  • 1、 谁将成为21世纪的恐龙

• 微软 比尔盖茨 21世纪银行将会成为恐龙

• 工商银行 姜建清 资金流+信息流+物流

  • 2、 为什么互联网金融在中国这么火

• 中美两国发展互联网金融的差异

  − 监管制度

  − 经济结构

  − 金融市场

  − 居民习惯

• 美国互联网金融的实例分析和对中国的启示

• − 货币市场基金MMF (Money Market Fund)里Paypal的兴衰

• − 纯网络银行 SFNB的消失和网络券商E*trade的挑战

• − P2P 的宠儿 Lending Club (LC)

• − 众筹明星Kickstarter (KS)

• − 最负盛名的理财门户Mint和独具特色的财富管理网站WealthFront

• 移动互联网

• 大数据

• 云计算

  • 2、 信息支撑

• 征信系统

• 支付系统

  • 3、 制度覆盖

• 准入制度

• 监管制度

  • 三、 移动互联网与金融
  • 1、 移动互联网时代来临

• 2012年七大超越

• 移动互联网改变经济、产业、商业、金融、生活

• − 工商银行、建设银行数据大集中处理

• − 招商银行一卡通电子银行建设

• 互联网将重新定义金融行业的常识

• 互联网将重新定义成本和速度

• 互联网将重新定义金融行业的市场化

  • 2、 互联网使普惠民金融成为可能

• 惠普金融=移动互联网+大数据金融+信用创造

• 互联网金融将颠覆“二八法则”

• 长尾效应：中小企业、消费金融新的蓝海

  • 3、 互联网将重塑金融业的文化基因

• 金融文化基因

• 互联网文化基因

  • 五、 金融如何利用互联网
  • 1、 大型银行
  • 2、 中型机构
  • 3、 小型机构
  • 六、 互联网如何进入金融
  • 1、 互联网将颠覆包括金融在内的一切传统行业

• 数据是金融机构的核心资产

• 金融的核心能力是风险控制与资产管理

• 银行告别大而全回归本真

• 互联网金融的信用与风险控制解决的核心问题

• 美国消费信贷风险管理行业标准的FICO

• 网络金融征信系统（NFCS）

• 发达国家的征信系统模式分析

  • 二、 互联网对传统供应链金融的影响
  • 1、 建设银行的互联网金融布局

• 建行跨越式发展路径

• 建行善融商务的布局

  • 2、 供应链金融1.0版本

• 标准化、工厂化、电子化

  • 3、 供应链金融2.0版本

• 平台化、数据化、专业化

• 信息流、物流、资金流

• 案例分析：订单融资

  • 4、 供应链金融3.0版本
  • 5、 京东商城的五次转型
  • 三、 互联网金融对于同业业务的影响
  • 1、 同业业务的现状及发展

• 同业典型业务与套利模式

  • 2、 同业业务的缺陷
  • 3、 同业业务的问题

• 银监会9号文解读

  • 4、 兴业银行的金融创新
  • 5、 互联网时代的同业业务发展前瞻

• 有限混业经营时代大幕拉开

• 有限混业经营时代的同业业务

• 2013年12月7日，央行发布《同业存单管理暂行办法》解读

  • 四、 互联网金融对于零售及小微金融的影响
  • 1、 零售业务大数据营销趋势分析

• 招商银行的新二次转型

• 大数据营销模式

  • 2、 民生银行的野蛮生长

• 与阿里战略合作，电商平台，地推+数据流

• 快速占领社区金融高地，打通电商与消费，小微与零售的通道

• 现代产业金融服务平台

  • 3、 互联网时代的小微金融
  • 4、 互联网时代的社区金融

• 社区银行的起源

• 社区银行的战略意义

• 世界上社区银行的主要模式

• 社区金融发展的趋势

  • 五、 互联网金融对于综合金融机构的影响
  • 1、 平安银行的互联网金融布局

• IT男邵平的互联网思维

• 平安银行的民生基因

  • 2、 平安互联网金融战略分析

• 核心战略

• 核心领域

• 战略关键

• 平安陆金所

• 2014年两会新型城镇化建设解读

• 原产地直销模式与统一电商平台模式

  • 2、 城信社农信社改革发展的前世今生

• 城市信用社、城市商业银行的变迁

• 农村金融与农信社改革发展史

• 农信社三大发展模式的趋势与局限

  • 3、 中小银行自我革新的九个关键词

课程大纲

• 《互联网金融》- 新时期金融的变革与挑战课纲

  第一模块：互联网金融的变革

• 一、 阿里巴巴战略的三个关键词

• • 1、 平台
• • 2、 数据
• • 3、 金融

• 二、 互联网解决金融的两个关键问题

• • 1、 信息不对称
• • 2、 发现用户 创造市场

• 三、 阿里巴巴的互联网金融全景图

• • 1、 平台、数据
• • 2、 金融
• • 3、 物流
• • 4、 终端：阿里云OS、阿里云手机

• 四、 阿里巴巴的战略演进

• • 1、 收购雅虎：一淘
• • 2、 去IOEC: IBM ORICAL EMC CISCO
• • 3、 大数据分析：阿里云
• • 4、 社交网络、移动互联网：战略投资、丁丁网、高德

• 第二模块：大数据看到未来

• 一、 拨开大数据神秘的面纱

• • 1、 大数据运用的案例
• • 2、 大数据的历史沿革
• • 3、 美国的经济周期变迁
• • 4、 数据资产核心

• 二、 大数据的认知框架

• • 1、 物联网
• • 2、 云计算
• • 3、 大数据的应用
• • 4、 行业垂直整合：看到未来
• • 5、 智慧的地球IBM
• • 6、 GOOGLE的案例

• 第三模块：互联网的金融未来在中国

• 一、 中美互联网金融发展的比较

• • 1、 谁将成为21世纪的恐龙
• • 2、 为什么互联网金融在中国这么火

• 二、 互联网金融的核心要素

• • 1、 技术基础
• • 2、 信息支撑
• • 3、 制度覆盖

• 三、 移动互联网与金融

• • 1、 移动互联网时代来临
• • 2、 PC端互联网时代金融变革
• • 3、 移动互联网的特征与影响

• 四、 移动互联网时代的金融变革

• • 1、 移动互联网重构金融
• • 2、 互联网使普惠民金融成为可能
• • 3、 互联网将重塑金融业的文化基因

• 五、 金融如何利用互联网

• • 1、 大型银行
• • 2、 中型机构
• • 3、 小型机构

• 六、 互联网如何进入金融

• • 1、 互联网将颠覆包括金融在内的一切传统行业
• • 2、 互联网与金融将会走过竞争、竞合、融合的三步曲
• • 3、 未来基于大数据的金融机构，或者金融互联网企业就是新的华尔街

• 第四模块：互联网金融对传统金融的影响 5H

• 一、 基于大数据的征信系统

• • 1、 工商银行姜建清董事长在IFF国际金融峰会（2013年12月16日）上的发言
• • 2、 基于大数据的征信系统

• 二、 互联网对传统供应链金融的影响

• • 1、 建设银行的互联网金融布局
• • 2、 供应链金融1.0版本
• • 3、 供应链金融2.0版本
• • 4、 供应链金融3.0版本
• • 5、 京东商城的五次转型

• 三、 互联网金融对于同业业务的影响

• • 1、 同业业务的现状及发展
• • 2、 同业业务的缺陷
• • 3、 同业业务的问题
• • 4、 兴业银行的金融创新
• • 5、 互联网时代的同业业务发展前瞻

• 四、 互联网金融对于零售及小微金融的影响

• • 1、 零售业务大数据营销趋势分析
• • 2、 民生银行的野蛮生长
• • 3、 互联网时代的小微金融
• • 4、 互联网时代的社区金融

• 五、 互联网金融对于综合金融机构的影响

• • 1、 平安银行的互联网金融布局
• • 2、 平安互联网金融战略分析

• 六、 互联网金融对于非银行金融机构的影响

• • 1、 基金的狂飚突进
• • 2、 被动和边缘化的券商
• • 3、 站在十字路口的中国信托业
• • 4、 第三方财富管理

• 七、 互联网金融对于农村金融与城镇化的影响

• • 1、 新型城镇化建设与农业产业化趋势
• • 2、 城信社农信社改革发展的前世今生
• • 3、 中小银行自我革新的九个关键词