新时代下的银行高客经营-掘金蓝海 聚焦高客

课程概览

学习目标

• 理解高客营销的必要性和重要性；

  走出高客营销的误区；

  建立高客营销的信心；

  掌握高客营销的资产配置底层逻辑；

  掌握高客家庭资产配置的诊断策略。

课程大纲

• 具体章节

  新时代下的银行高客经营

  ——掘金蓝海 聚焦高客

• 一、课程背景

  面对高客营销 ，理财经理容易陷入误区：

  有钱人的钱花也花不完 ，他们不差钱 ，不用给他们做财富管理 ，没有意义！ 有钱人没有啥财富风险 ，只推荐一些大额存单、贵金属之类的产品就够了。

  有钱人不缺赚钱的渠道 ， 日常做好感情维护才最重要 ，不要没事生非去营销了！ 有钱人喜欢刺激 ， 闲钱多 ，给他们配点高收益产品 ，赚了开心 ，亏了也没关系！ 人家把大笔钱放在我这里 ，盈利能力不强的产品不能推荐 ，对不起客户！

  人家那么能赚钱 ，肯定比我懂得多 ，我还是算了讲什么投资配置道理吧！

  如何走出误区 ，勇敢开拓高客 ，并能从资产配置角度做好全 方位服务是银行理财经理必须跨出的一步。

  本节课程从认知角度、心理建设角度和营销模式角度三个维 度介绍了高客服务的必要性 ，并给予具体的营销思路 ，打开 高客营销的视野 ，建立高客营销信心并能运用相关技术 ，开 启高客营销服务之旅。

• 三、课程对象

  银行理财经理

• 四、课程时间

  3讲，1 小时12分钟

• 五、课程大纲

  第

  一

  讲

  ：时代巨变 ，打破思维局限

• • 1、从全面脱贫到共同富裕
• • 2、互联网金融的大时代
• • 3、乌卡时代带来的高客危机
• • 4、高净值客户金融需求强弱比

• 5、高客需求与金融主题的核心矛盾

  第

  二

  讲

  ：新

  型

  时代 ，重新定义财富管理

• • 1、民法典背景下的财富管理
• • 2、共同富裕背景下的财富管理
• • 3、高客五大财富风险分析及案例解读

• 4、高客经营误区解读

  第三

  讲

  ：聚焦高客 ，实现终极价值

• • 1、高客经营心态建设：你是推销员还是医生？

• 2、高客营销底层逻辑：资产整理三部曲

  ( 1) 资产盘点：四象限配置及识别

  ( 2) 建立模型：平衡妥协模型及资产配置模型

  ( 3) 查缺补漏：资产配置诊断的“六多六少”

• 3、高客保险配置的引导建议及异议处理

  ( 1) 国家政策说变就变 ，管不了那么多

  ( 2) 儿孙自有儿孙福 ，顾不了那么多

  ( 3) 别和我谈保险 ，我不碰保险