课程概览
当前随着《民法典》的实行，财富管理与法律方面的融合愈发密切。
人们无论是创富、守富、传富还是享富的整个过程中都受到法律的约束与评判。
因此，这也就要求理财经理需提高专业技能，拓展知识维度，通过法律知识的储备和积累帮助客户识别法律风险，并通过保单架构设计做到有效的转嫁、抵消风险，从而使得客户资产得以保全和传承，同时增加客户的信任与粘性。
本课程将法条与案例结合，引入真实保险配置场景，以案说法，引导式情景演练，全景式案例教学，让法条不在枯燥，轻松落地大额保单。
学习目标
掌握大额保单的财富管理功能
掌握大额保单架构设计的九大原则
掌握并有效运用法律条文，客观中立的为客户解决财富管理中的法商难题
掌握大额保单场景营销技巧， 结合资产配置实现大额保单落地；
【课程特色】
干货，没有废话；
科学，逻辑清晰；
实战，学之能用；
投入，案例精彩
课程大纲
第一讲大额保单的概念及基本属性
第二讲大额保单的财富管理功能
第三讲大额保单架构设计的九大原则
第四讲婚姻资产保全与大额保单架构设计
一、如何婚前财产安排；
二、婚内资产的保护；
三、父母对子女财产赠与的智慧
四、怎样避免离婚财产分割
五、再婚家庭巧用保单隔离婚前财产
第五讲资产传承与大额保单架构设计
一、不同财产类型的传承规划；
二、构建家族财富传承体系
三、大额保单在资产传承上的应用与案例研讨
- 1.遗嘱无效？无需遗嘱架构的定向财富传承
- 2.公证太难？绕过继承权公证的专属保险金
- 3.代际损耗？专属子女的保单合约
- 4.复杂家庭？把财富留在血亲关系里
- 5.父母早逝，保险金信托守护幼子权益
第六讲家企隔离与大额保单架构设计
一、企业债务牵连家庭财产的法律风险类型；
二、大额保单在保全家庭财产上的应用与案例研讨
- 1、继承债务清算
- 2、夫妻共同债务
- 3、公私钱袋不分
- 4.受益人债务防范
第七讲税务筹划与大额保单架构设计
一、税制改革加速，如何守住钱袋子
二、大额保单在税务筹划上的应用与案例研讨