共同富裕背景下高净值客户财富管理

课程概览

学习目标

• 厘清共同富裕的标准及底层逻辑

• 理解《民法典》关于财产继承的法律知识

• 理解房地产税改革及金税四期上线对高净值客户财富管理的影响

• 掌握共同富裕背景下高净值客户财富管理的沟通思路

• 【课程特色】

• 通俗易懂的教学语言；

• 化繁为简的思维方式；

• 专业实用的销售技巧

课程大纲

• 一、共同富裕开启财富保全新时代

• 1、8.17会议政策解读

  邓小平关于“共同富裕”的论述

  中央财经委员会第十次会议的重点内容

  高质量发展建设共同富裕示范区

  夫妻共同债务认定明确

• 2、共同富裕的底层逻辑

  三次分配的理论

  共同富裕对高净值客户的全维度影响

  共同富裕下的行业洗牌

  慈善成为高净值客户的必选项

• 二、《民法典》关于财产继承的法律知识

• • 1、代位继承人范围扩大

• 2、遗嘱的六种形式

  遗嘱形式进一步增加

  取消公证遗嘱优先效力

• 3、遗赠和遗赠扶养协议

  遗赠和遗赠扶养协议比较

  遗赠中的法律问题

  完善遗赠扶养协议制度

• • 4、呼之欲出的遗产税——税收优先权

• 三、渐行渐近的房地产税改革

• 1、两大直辖市的房地产税试点

  2022年土地出让金新政

  重庆、上海房地产税试点政策及效果

• 2、人大会议关于房地产税试点的授权决定

  十三届人大第三十一次会议关于房地产税改革试点的决定

  税务部门与自然资源部门不动产登记涉税业务信息共享

• 四、金税四期对税务征管带来的变化

• 1、金税四期较比金税三期的主要变化

  什么是金税工程

  金税工程背景及发展历程

  金税四期较比三期的四大变化

• 2、金税四期对企业与个人纳税信用监控

  监控空壳及虚假企业

  监控企业银行信息

  监控自然人身份

• 五、共同富裕背景下高客财富管理面谈技巧

• 1、共同富裕背景下高客财富管理面谈逻辑

  财富传承的沟通逻辑

  共同富裕下保单传承规划的优势

• 2、共同富裕背景下高客财富管理面谈话术

  面谈沟通话术解析

  演练、展示与点评