课程概览
当前理财经理基金销售大部分还处在“产品推销”模式，甚至自己购买基金只是为了任务补充，缺乏对基金投资的基本认识，导致客户体验感不佳，业绩只能靠天吃饭，无法持续稳定增长。
学习目标
学员掌握基金投资的理念及方法，并学会如何将专业知识转化为客户能理解的通俗语言，在“理财顾问”的人设下带动基金销售业绩的稳步提升。
课程大纲
一.证券投资基金（以下简称“基金”）基础知识
1.基金的定义
a)广义基金的概念
b)狭义基金的概念
2.基金的分类
a)按资金募集方式分
b)按投资风格分
c)按份额是否固定分
d)按投资标的分
e)按交易渠道分
f)其它分类
3.基金投资的基本概念
a)基金投资的渠道
b)基金投资的相关费用
c)基金交易的时段
d)基金收益的计算
e)基金的风险
✤如何通俗化讲解以上概念
二.基金投资“三步曲”
1.投资目标的确定
a)态度决定一切
b)拿多少钱来投资
c)让时间成为朋友
d)风险承受能力
e)选择基金的关键
2.基金品种的选择
a)构建自己的组合：“核心-卫星”导航投资法
b)基金公司的选择
c)选基金的核心：资产配置比率
d)选基金的参考：技术统计数据
e)指数型基金是很好的选择
f)避免“净值恐高症”
g)基金需要“打新”吗
3.操作方法的实施
a)选前端还是后端收费
b)分红方式的选择
c)长期持有、避免波段操作
d)一次性投资和定投
e)什么时候赎回基金
f)基金膨胀带来的影响
✤如何手把手教客户投资
三.基金产品的“带货”
1.“带货”的场景
a)短/微信段子“带货”
b)面谈“带货”
c)理财沙龙“带货”
2.“带货”的方法
a)先树立“顾问”的人设
b)“卖知识”过程中植入产品
✤基金“带货”示范及细节剖析