课程概览
在国际环境日趋复杂，经济环境不确定性高的当下，监管环境也在日趋变化。
而随着金税四期全面深化、 增值税 法开始实施、民法典继承篇也实务落地，高净值客户的财富规划也从创富从守富、传富、安全规划方向转变。
本课程不仅分享法税知识，更聚焦“风险识别 - 架构设计 - 话术切入 - 案例演练”的全流程落地，旨在训练从业人员通过保单架构的悉心设计以及保险金信托等工具规划，深入满足客户需求，落地大额保单。
学习目标
深度了解当前高净值客户相关法税知识
学习如何通过法税知识引发高净值客户风险意识
明晰如何针对高客风险设计保单价格
了解如何通过保险金信托解决高客法税风险
通过案例学习研讨以及演练学习如何实战落地
课程大纲
第一部分：税务风险：金税四期与高客资产的“透明化”时代
一、金税四期全景图＆增值税法
- 1.了解金税四期以新增值税法及对客户影响
- 2.针对两项监管和客户的KYC要点
二、如何切入保单销售
- 1.如何通过税务监管知识引发客户风险
- 2.如何针对性设置保单架构
三、案例分享及研讨
- 1.金税四期真实案例分享
- 2.针对典型案例研讨并演练发表
第二部分：高净值客户法律三痛点剖析
一、家企不分之痛
- 1.公私账户混用的刑事与民事双重风险
- 2.如何针对公私不分风险做KYC
- 3.如何引发客户风险以及针对性设置保单架构
4.家企不分真实案例复盘
案例研讨以及演练发表
二、婚姻风险之痛
- 1.民法典下婚姻财产界定情况
- 2.如何针对婚姻风险做KYC
4.子女婚变导致家族财富外流的真实案例复盘
案例研讨以及演练发表
三、传承僵局之痛
- 1.传承工具梳理及局限性
- 2.如何针对传承风险做KYC
4.传承风险的真实案例复盘
案例研讨以及演练发表
第三部分：保险金信托：终极架构设计
一、保险金信托应对传承问题复盘
二、保险金信托在保全中的应用
- 1.保险金信托应用财富保全的法律依据
- 2.客户保全问题如何针对性KYC
- 3.如何通过保险金信托架构解决客户问题
4.保险金信托真实案例复盘
案例研讨以及演练发表
教学安排
讲师讲授+案例分析+小组演练+实操练习