高净值客户经营与维护之道

课程概览

课程大纲

• 具体章节

  高净值客户经营与维护之道

• 第一讲：高净值客户经营特点变化

• 一、高净值客户数量提升

• • 1. 财富集聚效应越来越明显
• • 2. 高净值客户的全市场全渠道竞争

• 二、高净值客户经营特点发生变化

• • 1. 线上运营程度越来越高
• • 2. 权益类资产配置比例提升
• • 3. 家庭资产配置杠杆率有望降低

• 4. 资产配置期限呈长期化趋势

  案例分析：疫情影响下的高净值客户需求变化

• 第二讲：财富管理进入新的阶段

• 一、从单一产品向资产配置的需求导向转变

• 二、从导购员向理财师的职业定位转变

• 三、从金融超市到买方投顾的竞争形态转变

  案例分析：

  推销员

  ——导购员——理财师

• 第三讲：高净值客户经营的三步骤

• 一、了解你的客户

• • 1. 客户画像
• • 2. KYC过程导览

• 3. 面访面谈沟通要点

  案例分析：

  K

  YC案例解析

• 二、建立深度信任

• • 1. 怀疑排斥
• • 2. 将信将疑
• • 3. 情感依赖
• • 4. 专业信任

• 三、合理资产配置

• • 1. 资产配置的四个步骤
• • 2. 资产配置的方法和工具

• 4. 现阶段资产配置建议

  案例分析：

  资产配置案例解析