自明

自明从事银行零售业务情景化营销培训，招商、广发、徽商和包商银行工作经历，并描述从理财经理到零售负责人的路径。

三门产品覆盖客户分群、资产配置沟通框架及零售转型。

银行总行 / 省分行特聘营销落地讲师、保险财富机构常年战略顾问•

曾任：广发银行 · 理财经理

曾任：徽商银行深圳分行 · 营业部零售业务负责人

银行零售营销与客户经营

情境代入

：善用银行网点真实场景进行角色扮演与案例分析，让学员在熟悉的“12秒被拒”等情境中找到自己的影子，产生强烈共鸣。

即学即用

：不讲空泛理论，每个模型配有固定话术。

柜员“签字那一刻，一句夸奖加个提醒”，学员听完就能在下午的班中直接使用。

幽默接地气

：语言风趣幽默，善用生活化比喻（如“厅堂拒绝收集器”、“金融降压药”、“让客户坐下来，袖子卷起来”）拆解复杂流程，课堂氛围轻松，学员在笑声中掌握方法。

自明老师独创了银行厅堂营销“攻心计”情景化沟通模型，将中国传统兵法智慧与现代营销实战深度融合，致力于帮助银行一线员工从“卖产品的”转变为“客户的人生顾问”。

2023年起转型为独立培训师，为银行及保险机构提供零售业务咨询与培训服务，累计授课

500 + 场次

，覆盖银行一线从业者

20000 + 人次

，课程返聘率高达

95%

，课程以“有场景、有案例、有话术、有方法”著称。

实战经验

• 1. 厅堂营销变革——通过“攻心计”模型，实现客户转介绍率大幅提升。

自明老师任职零售业务负责人期间，面对厅堂流量客户转化率低、柜员开口难、三人配合脱节等痛点，创立并推行“攻心计”厅堂营销三板斧——大堂“攻”（反常识提问，换个方向抢三秒先机）、柜员“心”（签字时刻转介，抓住时机暖最后一面）、理财经理“计”（停车场与高速公路，种下概念收临门一脚）。

通过对三个岗位进行情景化分工与话术训练，将厅堂从“单人作战”变为“团队配合”，有效提升了客户信任度与产品配置率。

所辖网点中，曾出现大堂经理通过“三遇三攻”的攻心服务，赢得一位老年客户信任并带来7个转介绍客户的典型案例。

• 2. 零售业务团队业绩突破——个人综合考评连续8年分行第 一。

自明老师在担任零售业务负责人期间，负责厅堂营销、零售产品推动与团队管理。

通过精细化的过程管理、情景化的话术训练以及“攻守兼备”的资产配置策略，其个人综合考评连续8年排名深圳分行第 一，所带团队同期排名分行前列，成为行内零售业务的标杆。

培训经验

• 1. 行内培训与辅导——13年一线带教经验。

自明老师在招商银行、广发银行等多家股份制银行任职的13年间，长期承担零售业务团队的内部培训与带教工作。

通过日常晨夕会、产品推动会、新人辅导等方式，累计为行内员工进行厅堂营销、资产配置等专题培训超500场，覆盖一线人员超2000人。

• 2. 厅堂营销专题培训——攻心计情景化沟通课程。

自明老师主讲《攻心计——厅堂营销情景化沟通》课程，覆盖大堂经理、柜员、理财经理等一线岗位。

课程聚焦厅堂“办完就走”、“拒绝率高”、“三人配合脱节”等真实痛点，通过“反常识提问”、“签字时刻转介”、“金融降压药”等数十个拿来就用的情景话术，帮助学员即学即用。

• 3. 资产配置与财富管理专题培训。

自明老师拥有完整的银行零售业务课程体系，涵盖资产配置与财富管理模块。

独创“城池版/花园版”情景化配置模型，将中国传统五行阴阳哲学融入资产配置实战，帮助理财经理从“卖产品”转型为“做配置”。

结合网点角色扮演、案例分析、生活化比喻和固定话术练习。