学习目标
【核心收益】1：银行以数字化来驱动业务，分析用户具体行为和用户画像，如何提升客户体验。
【核心收益】2：银行进行数字化全面转型，构建数字化的运营体系。
【核心收益】3：营销全面数字化，打通客户触点和客户数字化分析。
【核心收益】4：网点和渠道全面数字化，银行全渠道数字化营销策略。
【核心收益】5：银行需要流量池思维、盘点国内著名银行营销方案。
【核心收益】6：数字化转型下如何作产品创新和渠道创新。
【核心收益】7：存量市场情况下，银行如何获取新客和拉新。
【核心收益】8：精细化的用户营销和运营，需要作数字化分析和复盘。
【核心收益】9：银行运营体系化，介绍二家国内著名银行私域营销实践。
课程大纲
第一节银行
数字化
转型战略
一、银行数字化本质
- 1、数字化赋能银行扩展客群和模式创新
- 2、银行现状与数字化银行的差距
- 3、业务数字化改变传统中小银行营销模式
- 4、数字化手段促进“人、信、场、资”线上化
5、 数字化转型
过程银行的困境
二、数字化转型中遇到的问题和障碍
- 1、传统银行具备场景融入能力
- 2、以用户为中心的金融服务
- 3、线下线下全渠道精准营销能力
- 4、具备数字化风控能力
- 5、如何解决数字化转型过程中的障碍
三、数字化转型需要什么样的使命和目标
- 1、数字化转型战略指导转型具体工作
- 2、从内部分析和外部合作确定转型使命
- 3、制定数字化转型5大关键目标
- 4、银行面临短期的考核压力和长期经营目标矛盾
四、案例1：XX银行数字化转型战略
- 1、XX银行以技术与数据双轮驱动核心能力
- 2、XX银行数字化手段重构信用体系和风控体系
- 3、XX银行企业架构为核心推进数字化转型融合与创新
五、案例2：XX银行数字化转型战略
- 1、XX银行经历3次转型提出3.0模式
- 2、XX银行数字化转型是围绕给客户带来价值
- 3、XX银行数字化转型赋能一线客户经理
- 4、XX银行数字化转型业务与技术、数据深度融合
第二节银行产品和渠道分析
一、银行产品价值分析
- 1、产品同质化是中小银行发展中面临的问题
- 2、银行以客户体验为中心提供产品服务
- 3、转型中使用波士顿矩阵进行产品结构和价值分析
- 4、数字化转型下具备产品创新能力(营销服务创新、场景创新)
二、银行全渠道价值定位
- 1、数字化转型最重要的是渠道变革
- 2、银行网点营销面临的3大挑战
- 3、全渠道营销的核心是提升用户体验
- 4、为什么这家国有银行新产品营销效果未达预期
- 5、典型案例：全渠道交易优化后的银行客户体验
三、手机银行构建全场景生态
- 1、移动优先和数字银行战略
- 2、XX银行从卡时代到APP时代
- 3、XX银行聚焦手机银行超级APP
- 4、以手机银行为核心打造全渠道协同
四、数字化能力平台化
- 1、数字化转型必进之路是平台化
- 2、开放平台创新
- 3、XX民营银行为代表的开放银行
- 4、开放平台的2类合作模式
- 5、XX银行为企业输出数字化能力
第三节银行以客户体验为核心
一、银行客户分层和差异化营销
- 1、数字化转型的核心用户体验
- 2、通过客户分层来提升满意度
- 3、银行最核心的是提高长尾客群的营销效率
- 4、客户分层方式（客户价值分层、用户属性分层、AARRR分层、RFM模型分层)
二、通过用户旅程来
管理
客户体验
- 1、通过分析体验地图来优化产品
- 2、一个典型的XX银行客户体验旅程
- 3、一个典型的XX银行信用卡客户旅程
- 4、通过同理心地图分析客户需求
三、用户体验才是银行的焦点
- 1、提升用户体验是数字化转型的首要目标
- 2、以XX银行为代表如何改善用户体验
- 3、传统银行从3个方面优化用户体验
四、手机银行的用户体验
- 1、用户体验决定MAU（活跃用户）规模
- 2、手机银行如何提升用户体验
- 3、用户体验提升从用户旅程出发
- 4、XX手机银行的用户体验提升
第四节数字化驱动业务
一、数据价值在于驱动业务
- 1、数据驱动银行业务增长和创新
- 2、数据采集是数据运营的基础
3、数据指标的价值
案例1：银行互联网贷款数据指标
案例2：银行风险数据指标
- 4、构建银行数字化运营体系
二、用户行为分析
- 1、用户画像=用户行为数据+用户属性/标签数据
- 2、用户行为分析降低营销成本
- 3、XX银行的行为分析案例
三、用户画像分析
- 1、用户信息标签化
- 2、用户画像分析推动精准化营销
- 3、XX银行用户画像架构
- 4、XX银行用户标签体系
第五节营销数字化
一、打通客户数字化触点
- 1、营销数字化需要打通全渠道
- 2、营销触达是数字化开端
- 3、XX银行营销网点如何数字化
- 4、营销数字化形成多触点客户体验
二、客户数字化和价值模型
- 1、银行客户数据来源，传统银行的客户数据太单一
- 2、银行需要构建客户价值模型
- 3、客户分群模型
- 4、XX银行用户全生命周期管理和运营
三、打通数据价值和数据链
- 1、打通公域和私域数据实现精准化营销
- 2、打通全场景数据链，实现客户价值增长
- 3、XX银行通过A/B测试，推动数字化营销
四、构建数据中台
- 1、数据中台建设3大挑战
- 2、全、统、通、用数据价值循环
- 3、XX银行数据中台能力框架
- 4、XX银行数据中台系统架构
- 5、数据中台助力XX银行数字化营销
第六节全渠道营销数字化转型
一、全渠道管理策略
- 1、全渠道建立一致的用户体验和差异化的营销策略
- 2、多渠道、跨渠道和全渠道区别
- 3、银行管理全渠道客户痛点
- 4、XX银行全渠道营销策略
二、流量池思维和运营
- 1、流量思维和流量池思维
- 2、银行流量渠道和入口
- 3、银行打造流量池，连接场景加速突围
- 3、XX银行打造一体化场景生态
三、银行网点流量营销
- 1、移动互联网时代流量的把持者
- 2、打造银行私域流量池
- 3、一个典型的私域客户访问路径
- 4、XX商业银行数字化营销盘点
四、数字化转型下的银行产品创新
- 1、银行信用卡用户营销和运营
- 2、XX银行二类户营销
- 3、银行互联网贷款产品营销
- 4、中小银行如何建立互联网贷款平台
第七节数字化营销支撑业务
一、银行获客拉新
- 1、传统渠道获客已经枯竭，需要无缝融入场景
- 2、分群批量营销，提高网点营销效率
- 3、与第三方合作伙伴搭建多样化营销场景
- 4、XX银行数字化营销
二、精细化的用户运营
- 1、分析精细化运营数据（用户规模、用户画像、渠道数据、转化情况、留存情况、活跃情况）
- 2、运营三板斧(留存、促活、转化)
- 3、用户运营日常工作标准化
- 4、XX银行用户留存和活跃
三、活动运营和
新媒体
运营
- 1、通过不同运营活动来活客
- 2、标准内容运营流程
- 3、新媒体运营
四、体系化数据运营
- 1、利用数据进行精准化营销
- 2、数据指标体系建设
- 3、XX银行数据分析模型
五、案例：XX银行私域运营实践
- 1、私域流量来源
- 2、私域运营
- 3、运营方案优化和提高