强监管背景环境下商业银行内控合规管理与风险防范

课程概览

课程大纲

• 一、2022年监管形势解读

• • 1、金融政策解析
• • 2、监管政策解析
• • 3、2021年监管政策回顾与比较

• 二、新形势下

  合规管理

  理念

• 1、合规

  管理

  形势分析

• • 2、风险控制理念与风险控制方法
• • 3、合规文化建设

• 三、信贷合规风险管理

  • （一）存在的问题：
• • 1、借款人资格问题，
• • 2、贷款三查问题，
• • 3、逆程序操作问题，
• • 4、抵押保证问题，
• • 5、信贷资金违规流向股市、房市问题
• • 6、为无真实贸易背景的申请人签发、贴现商业汇票。
• • 7、滚动签发银行承兑汇票，形成较大的承兑风险。
• • 8、贷款转保证金签发银行承兑汇票，形成潜在信贷风险。

• 9、关联企业相互勾结，套取银行信用。

  • （二）调查环节客户经理合规操作
• • 1、面谈面签合规要求
• • 2、实地调查合规要求
• • 3、委托代理合规要求
• • 4、抵押操作合规要求
• • 5、签署合同合规要求

• 四、柜面合规范性管理

• 1、表现形式

  操作失误型

  主观违规型

  内部欺诈型

  外部欺诈型

• 2、产生的原因

  人员问题

  管理问题

• 3、防范对策

  加强人员管理—合规文化教育

  流程合规管理：收付款

  流程管理

  印章与凭证管理；

  交接制度管理；

  收缴假币流程管理；

  反洗钱

  员工异常行为排查

• 五、合规风险排查

  • （一）合规政策在本行的执行与细化；
  • （二）合规管理部门的组织制度建设与运行；
  • （三）合规风险管理计划；
  • （四）合规风险识别和管理流程；
  • （五）全行合规培训与教育。