学习目标
帮助商业银行业中高层管理人员、商业银行法律内控部门人员、客户经理、商业银行网点负责人、有关行政及财务等人员了解《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规等内容。
掌握商业银行风险点，学习商业银行风险控制系统的建立与完善。
规范商业银行运营，加强内部风险防控。
正确应对商誉危机，预防商业银行经营风险，维护商业银行合法利益。
课程大纲
第一讲：合规与
合规管理
一、合规概述
- 1、合规及相关概念
- 2、合规的源起与现状
- 3、合规风险与法律风险、操作风险的联系与区别；
二、合规
管理
概述
- 1、合规管理概念与特征
- 2、合规管理在国内现状
4、合规管理与
内部控制
5、合规管理与内部审计
案例：中行存款消失、杭州联合银行储户索赔、柜员挪用资金、内外勾结转移客户存款案件；
三、商业银行合规制度存在的问题
1、制度
执行力
不足
- 2、制度体系有待合理化
- 3、制度建设脱离具体运营环境
四、银行业相关法律法规及管理规范
- 1、银行业相关法律
- 2、银行业监管规范
- 3、银行业监管机构
八、合规管理的有效执行
- 1、员工对合规管理的贡献
- 2、合规风险防范的“三防线”
3、合规文化与管理制度建立与优化
商业贿赂案件---受贿行贿罪
挪用资金案件----挪用资金罪、挪用公款罪
职务侵占案件----职务侵占罪、贪污罪
非法泄露客户信息案件----非法泄露客户信息罪
第二讲：反洗钱
一、洗钱概述
- 1、洗钱的起源
- 2、洗钱的历史
3、洗钱的三个阶段
案例：反洗钱工作的重要性
二、银行洗钱
- 1、中国反洗钱法规
- 2、银行与洗钱的关联
- 3、反洗钱的主要原则
4、银行与洗钱的关系
案例：
三、什么是大额和可疑交易
- 1、大额和可疑交易的标准
- 2、观察可疑交易的特征
- 3、大额和可疑交易报告义务
第三讲：反欺诈
一、欺诈概述
- 1、欺诈的定义
2、银行业欺诈的形式
案例：银行业欺诈的影响
二、身份证识别技巧
- 1、实物
- 3、活动
三、存折识别基础
- 1、实物
- 2、活动
第四讲：客户资料保密
一、什么是客户资料
- 1、客户资料保密原则
- 2、客户资料保密的重要性
二、客户资料保密实操
案例：客户资料保密中的常见问题
第五讲：合规管理与文化提升
一、合规管理流程
- 1、合规风险识别
- 2、合规风险评估
- 3、合规风险识别、评估的步骤
- 4、合规风险识别、评估的方法
- 5、合规管理风险的测试
- 6、合规管理风险的测试流程
二、合规管理的组织体系
- 1、合规管理体系
- 2、董事会和管理层的监督管理
- 3、合规管理计划
- 4、合规管理审计
- 5、合规部门
- 6、合规管理部门组织形式
- 7、合规管理部门的基本职责
- 8、合规部门的职能
三、银行合规风险管理的发展与监管
- 1、商业银行法律与政策环境
- 2、合规风险与法律风险的区别和联系
- 3、银行合规的国际化背景和发展趋势
- 4、我国商业银行合规风险管理的监管
第六讲：风险
危机管理
一、商业银行主要风险危机
- 1.信用危机
- 2.声誉危机
- 3.媒体危机
二、危机事件呈现的特点
- 1.突发性
- 2.公共性
- 3.不确定性
- 4.紧迫性
三、处理危机事件的七原则
- 1.公众利益至上
- 2.主动面对
- 3.快速反应
- 4.统一口径
- 5.留存证据
- 6.真诚坦率
- 7.消除危机后果
四、灵活应对,转危为机
五、案例分析