数字化转型下开放银行场景营销能力提升

课程概览

学习目标

• 介绍金融科技对商业银行战略转型的影响和同业应对策略

• 新体验经济内涵解析，体验经济时代场景开放转型是关键

• 通过线上加线下相结合的方式重构商业银行开放平台场景

• 如何发挥线上金融大数据优势强化精准营销场景提高效率

• 掌握数字化转型下，各银行应当具备的新场景搭建整合力

• 课程附加值：

• 这是一堂最新的实用课程。

• 说本课最新是因为课程中有大量开阔视野，创新思维的理论；

• 说最新是每一套理论背后都有大量案例来分析论证，并且有大量来自权威调研的数据的案例论证，每套理论，有来自银行内与银行外的不同行业的实践，听完即可大开脑洞，所以说最新。

课程大纲

• 第一讲：数字化转型，颠覆已至

• 一、数字金融是数字时代的必然要求

• • 1. 经济面
• • 2. 技术面
• • 3. 需求侧
• • 4. 供给侧
• • 5. 监管面

• 二、新商业的进化论：从数字到场景

• • 1. 多场景涌现新场景到来
• • 2. 策展式商业成为新主流
• • 3. 从空间可编辑到动线可编辑
• • 4. 从目的性营销到场景感体验

• 三、场景互联--数字商业的主流模式

• • 1. 算法驱动-分布式与平等运营
• • 2. 温度联结-敏捷响应最小情绪
• • 3. 观念普惠-从IP到模式的可持续

• 四、金融科技是驱动银行创新的力量

• 五、商业银行数字化转型关键突破口

• 六、商业银行数字化人才培养变革策

• 第二讲：场景商机，远非你所预见

• 一、数字场景时代消费者决策路径3.0

• • 1. 线性-漏斗模型
• • 2. 环形-购买环+产品忠诚度环

• 3. 3.0版-繁杂无规则可循

  行动学习：完成“数字场景化”象限图

• 二、体验经济时代，场景营销转型是关键

• • 1. 场景营销是移动互联网的下一个风口
• • 2. 场景营销寄生移动互联网

• 3. 场景营销无缝连接目标客户

  互动学习：按需求类型分类的细分场景有哪些

• 三、BANKN.0畅想未来银行模式-开放银行

• • 1. 开放银行的大概念
• • 2. 开放银行服务特点
• • 3. 与传统银行的区别
• • 4. 对社会发展的意义

• 5. 将会遇到几多挑战

  行动学习：与银行历次互联网进化相比，开放银行的突破是什么？

• 四、乘风破浪开放银行全场景平台创建关键力

• • 1. 开放银行分布式架构能力
• • 2. 开放银行联网金融服务能力
• • 3. 开放银行金融场景连接能力

• 五、开放场景打造，商业实践案例深度分析

• 第三讲：数字蝶变，场景化来赋能

• 一、场景营销从何启程和以此为重

• • 1. 产品能力是每个场景化营销人的底层能力
• • 2. 场景化营销能力提升从重视客户情绪开始
• • 3. 场景化营销能力提升从机会判断开始
• • 4. 场景化营销能力提升从用户体验开始

• 5. 场景化营销能力提升从创新模式开始

  头脑风暴：需要被挖掘的金融需求，隐藏在哪些常见场景里

• 二、场景营销是数字互动客户关系管理的起点

• • 1. 场景理论细分析
• • 2. 场景的构成要素
• • 3. 场景营销三段论
• • 4. 场景创新的逻辑

• 5. 场景搭建的方法

  头脑风暴：研讨场景化金融的特点

• 三、三级火箭：深度讲解场景化搭建层级

• • 1. 第一级：头部流量
• • 2. 第二级：沉淀某类用户的商业场景
• • 3. 第三级：完成商业变现

• 四、场景营销如何完善客户服务营销链路

• • 1. 完善服务链条，目标极致体验
• • 2. 形成生活依赖，目标形成高频

• 3. 完整生态获利，目标形成闭环

  互动学习：场景营销如何一点到底

• 五、场景思维如何重构商业模式

• • 1. 产品思维：产品就是场景的解决方案
• • 2. 入口思维：新场景正在成为重要入口
• • 3. 流量思维：跟上流行，才能抓住流量
• • 4. 链接思维：不断变化的场景连接方式
• • 5. 跨界思维：各场景的沟通带来新价值
• • 6. 分享思维：在故事和情怀中展现产品
• • 7. 共享思维：共享经济下的“创业思维”
• • 8. 社群思维：清晰定位场景的特定用户

• 六、场景营销构成要素深度解析

  行动学习：结合我行产品及生活场景实现金融+场景=智慧+的模式输出

• 第四讲：万能场景，拟人化营销的心理解析与运用

• 一、产品拟人化，营销新赛道

  案例分享：2020腾讯状告老干妈欠款事件

• 二、拟人化营销的方式

• • 1. 产品形象拟人化
• • 2. 产品名称拟人化
• • 3. 产品标志拟人化
• • 4. 产品包装拟人化

• 5. 产品包装拟人化

  案例分享：阿里巴巴数据资产管理产品实践分享

• 三、3C框架，解析拟人化营销心理机制

• • 1. Connection加强联系
• • 2. Comprehension加深理解

• 3. Compitition竞争防御

  案例分享：银行合作的跨界联名

• 第五讲：数据场景化运营，重建客户价值

• 一、存量数据洞见

• • 1. 信贷数据
• • 2. 交易数据

• 3. 客户标签

  案例分享：建行数据资产价值创造路线演进分享

• 二、外部数据引入

• • 1. 人行征信信息
• • 2. 公共评价信息
• • 3. 商务经营信息
• • 4. 收支消费信息

• 5. 社会关联信息

  案例分享：阿里巴巴数据资产管理产品实践分享

• 三、数据资源整合及价值挖掘

• • 1. 识别客户需求
• • 2. 估算客户价值
• • 3. 判断客户优劣
• • 4. 预测违约可能

• 四、核心业务场景搭建

• 1. 客户画像

  • 1）用户画像数据维度
  • 2）业务场景应用描绘
  • 3）数据分类和标签化
  • 4）业务需求筛选客户

• 2. 典型业务场景案例

  • 1）交易银行：区块链贸易金融服务平台
  • 2）消费金融：线上线下多维消费场景体系
  • 3）信用卡：大数据审批模式及智能催收策略
  • 4）智能投顾：人工智能量化交易及资产配置策略
  • 5）普惠金融：数字化普惠金融及智能营销获客

• 3. 全渠道数据化营销闭环

  互动学习：如何开展数字化客户场景管理

• 第六讲：细分场景，数字化场景营销连接一切

• 一、线下场景的进化

• • 1. 新时代VI空间营销美学设计策略

• 2. 主题银行特色场景全面布局：新业态+新场景

  • 1）科技银行：数字转型-科技助力-新型银行
  • 2）普惠银行：小微客群-普惠引领-赋能小微
  • 3）健康银行：保护生命-落实健康-以人为本
  • 4）红色银行：铸就红垒-传红文化-养红先锋
  • 5）爱心银行：义工先行-公益献情-扬真善美

• 二、线上场景的补充

• • 1. 流量为王：流量沉淀-流量运营-流量转化
• • 2. 新型营销：空军部队-空中先锋-空军轰炸
• • 3. 战略导向：线上线下一体化+海陆空一体化
• • 4. 线上平台：短视频平台+直播平台+工具平台
• • 5. 场景切入：行长直播+银企联动+扶农助农+企业带货
• • 6. 流量积累：个人流量+本地线下流量到私域流量池
• • 7. 能力提升：会策划-会分工-会执行-会运营
• • 8. 氛围提升：营销火热-意愿强烈-流量引爆

• 9. 工具赋能：场景营销之运营场景工具学习

  行动学习：场景化精细化的主打客群线上线下一体化运营策略

• 三、“多元化渠道场景”OR“全渠道场景”

• • 1. 平台渠道
• • 2. 服务渠道
• • 3. 展示渠道
• • 4. 人工渠道