财富管理市场解读与客户财富管理配置

课程概览

学习目标

• 让学员走出理财误区，树立科学的理财理念；

• 让学员能独立完成财富管理建议书的制作与美化；

• 让学员真正理解财富的真谛与本质，树立正确的财富观；

• 让学员认识资产配置的重要性，运用方法与策略为客户制定合理的资产配置方案；

• 让学员能运用投资组合调整策略，对客户的投资组合进行有效管理；

• 让学员能运用财富传承的三大法宝为高净值客户设计财富传承方案，从而有效规避可能的风险。

课程大纲

• 课程导入：达成共识，课程概述

  破冰：全员参与，形成团队，落实课程规则

  案例导入：从JACK看财富管理的重要性

• 第一讲：财富管理-理念篇

• 一、认清财富的本质

• 1. 财富的真谛

  案例分析：富翁的故事

• • 2. 看懂财富的本质

• 3. 什么是真正的富有？

  案例分享：一封来自一位生命即将消失者的信

• 二、财富管理与财产管理

• • 1. 财富管理与财产管理的区别

• 三、财富顾问的角色定位与专业素养

  案例分享：香港亨达集团财富管理中心的启示

  思考讨论：金牌财富顾问应当具备什么的素质？

• 四、走出误区，树立正确理念

• 1. 走出理财的误区

  案例分析：迈克尔·杰克逊理财的启示

• 2. 树立正确的理财理念

  • 1）理性投资--知己知彼 百战不殆
  • 2）长期投资--巴菲特在中国也可以
  • 3）价值投资--并非只有茅台
  • 4）组合投资--分散风险有技巧
  • 5）策略投资--需要多大智慧？

  案例分析：林教授七年百倍收益的诀窍

• 五、财富管理服务流程

• • 1. 建立客户关系
• • 2. 收集客户信息
• • 3. 财务分析评价
• • 4. 理财方案制作
• • 5. 方案递交实施
• • 6. 维护调整方案

• 第二讲：财富管理-市场篇

• 一、财富管理市场解读

• • 1. 财富管理市场现状
• • 2. 财富管理供给与需求分布与变迁
• • 3. 财富管理市场未来十年的趋势

• 二、高端客群的财富管理需求分析

• • 1. 投资心态：稳健化
• • 2. 资产配置：多元化
• • 3. 财富管理：专业化

• 第三讲：理财产品投资分析

• 一、股票投资怎样才能赚大钱？

  案例分享：林先生七年百倍的财富神话

• • 1. 股票投资理念是关键
• • 2. 如何选择成长股？
• • 3. 股票买卖时机的把握技巧

• 二、基金投资—让专家帮你理财

  案例分享：基金理财的诱惑

• • 1. 基金投资稳赚法则--“重在选择，贵在坚持”
• • 2. 如何选择基金中的“雄基”
• • 3. 经济周期与主题基金投资

• 三、外汇投资

  案例导入：索罗斯与英镑危机

• • 1. 外汇的四种界定
• • 2. 汇率的三种表示方法
• • 3. 如何投资外汇？

• 四、黄金投资

  案例导入：陈同学的实习恶梦

• • 1. 黄金投资投资的真的是黄金吗？

• 2. 黄金价格还能走多远？

  案例研讨：中国黄金第一案

• 第四讲：高端客群的风险分析

• • 1. 婚姻分割
• • 2. 生活保障
• • 3. 安全保障
• • 4. 债务连带
• • 5. 管理缺位
• • 6. 公私不分
• • 7. 家人内斗
• • 8. 巧取豪夺
• • 9. 败家子
• • 10. 财产贬值
• • 11. 下落不明
• • 12. 法律变化
• • 13. 预案缺失
• • 14. 传承落空
• • 15. 传承成本
• • 16. 遗产税

• 第五讲：财富管理策略篇

• 一、资产配置实现财富增值

• • 1. 资产配置的本质是风险管理

• 2. 资产配置是获得稳定收益的保证

  案例分析：资产配置的贡献

• 3. 高端客户的资产配置策略

  案例分析：房哥林先生的资产配置

• 二、保险规划保住财富安全

• • 1. 三重境界：正确认识保险
• • 2. 有法可依：如何使用大额保单进行财富传承
• • 3. 幸福屏障：保单与婚姻财产保护
• • 4. 安全杠杆：保单传承具的的独特优势
• • 5. 保险在财富传承中的运用案例及解析

• 三、家族信托满足财富传承

• 1. 家族信托--有钱人的游戏（“合法耍流氓”）

  案例分析：默多克与邓文迪离婚案的启示

• 2. 家族信托的功能与优势

  案例分析：奶茶妹妹有何权益？

• 3. 如何设计家族信托来保护财富

  案例分析：王宝强可否利用家族信托防范财产被分

• 四、遗嘱--幸福的宣言

  案例分析：独生子女为何不能继承父母的房产

• • 1. 四大功能：最基本的传承工具
• • 2. 太有缺陷：遗嘱的五大弱点
• • 3. 却绕不开：遗嘱虽不完美但不可少
• • 4. 公证一下：到底是不是最好的选择

• 第六讲：实战演练与点评

• • 1. 客户需求分析
• • 2. 方案设计与陈述表达
• • 3. 商务礼仪
• • 4. 现场异议处理

• 5. 营销促成沟通等整体观察

  演练方式：理财经理为现场“客户”讲解呈现理财方案

  演练点评：

• • 1. 小组互评
• • 2. 老师点评
• • 3. 评选优秀方案予以奖励