反假专家——本外币反假与人证识别

课程概览

学习目标

• 学会看钞两个动作，三个步骤；

• 通过认识防伪特征，掌握个人有效证件的核心防伪和审查技巧；

• 教会学员快速有效的识别方法，提高业务办理的效率；

• 通过大量的案例，让学员更好地防范和堵截假币、假证和冒名开户。

课程大纲

• 第一章：货币反假

• 第一讲：货币的发展变化历程

• 一、货币的变化

• • 1. 发钞速度变快
• • 2. 防伪特征整齐划一
• • 3. 公众防伪越做越好

• 二、货币的不变

• • 1. 面额
• • 2. 文化
• • 3. 防伪、反假的宗旨

• 三、2019年版第五套人民币

• • 1. 设计理念（强国货币）
• • 2. 发行概况

• 3. 黄金5秒快速鉴别法

  要点：新版人民币的黄金5秒：光彩光变油墨＋光变镂空开窗安全线

• • 4. 货币的国际化趋势

• 四、第五套人民币的变化

• • 1. 1999年版人民币
• • 2. 2005年版人民币
• • 4. 2019年版人民币

• 第二讲：货币识别技巧

• 一、收钞技巧盘点

• • 1. 第四、第五套人民币的收兑情况及注意事项
• • 3. 普通纪念币的鉴别要点及技巧
• • 4. 日常收钞的注意事项（如残、旧钞的挑拣）

• 二、看钞三步骤

• 1. 一看

  • 1）钞票整体的颜色
  • 2）图案的清晰度

• 2. 二摸

  • 1）纸张的手感
  • 2）国徽处的360度旋转触摸手法
  • 3）正面右上角面额数字100的触摸手法

• 3. 三鉴别

  • 1）光变镂空开窗安全线
  • 2）光彩光变油墨
  • 3）水印
  • 4）水印窗背面清晰的浆状物

• 三、外币收兑技巧

• • 1. 什么钞票可收？
• • 2. 收兑的注意事项？
• • 3. 收错了怎么办？

• 第三讲：各类外币防伪识别

• 一、美元

• • 2. 小面额新版钞、彩版钞（5、10、20、50）的防伪特征及鉴别要领
• • 1）钞票的手感
  • 2）纸张颜色
  • 3）安全线的透光性
  • 4）印刷的细节特征
  • 5）油墨渗透和字母压痕
  • 6）连号

• 二、港币

• • 1. 目前港币的收兑情况
• • 2. 港币的各大系列钞票的共同点和不同点
• • 3. 他国货币冒充港币的案例分析
• • 4. 重点讲解最新版2018及2010系列港币的防伪特征
• • 5. 近年出现的精致版假港币（汇丰、中行）鉴别要点

• 三、欧元

• • 2. 新版“欧罗巴”系列的讲解

• 四、英镑

• • 1. 新版塑料币重点讲解

• 五、日元

• • 1. 日元收兑情况
• • 2. 日元的防伪特征
• • 3. 日元的假币情况

• 六、塑料钞

  以澳大利亚元、加拿大元、新西兰元、新加坡元为例，讲解塑料币的通用防伪特征

• 七、小币种

  澳大利亚元、加拿大元、（新加坡元、新台币、韩元、瑞士法郎、泰国铢、俄罗斯卢布、澳门元、挪威克、丹麦克朗、瑞典克朗、马来西亚林吉特等）银行可根据需要进行选择

  要点：小币种认识与鉴别黄金五步曲——币种的发钞史、收兑现状、票面识别技巧、防伪特征、各面额快速鉴别法

• 第二章：各类证件识别

• 第一讲：身份证

  案例导入：客户是80后，身份证有效期是长期有效，能办理业务？

• 一、身份证信息审查

• • 1. 身份证正、背面信息要素审查

• 2. 身份证防伪审查

  • 1）视读防伪
  • 2）机读防伪

• 二、身份证瑕疵与疑难应对

• • 1. 物理瑕疵
• • 2. 联网核查各种问题

• 三、临时身份证信息审查

• • 1. 临时身份证正、背面信息要素审查
• • 2. 临时身份证防伪审查（视读防伪）

• 第二讲：护照

  案例导入：客户是华侨，又有身份证，又有护照，哪一个是有效证件？

• 一、世界护照概况

• • 1. 护照的防伪
• • 2. 护照的样式
• • 3. 护照的标准

• 二、护照的审查

• • 1. 资料页的审查
• • 2. 签证页的审查
• • 3. 外国人居留许可审查
• • 4. 出入境戳的审查

• 三、签证详解

• • 1. 按材质分（纸质和卡片）
• • 2. 按政策分（落地签、单边签、互免签）
• • 3. 主要国家绿卡盘点

• 四、护照疑难盘点

  案例：域外代理业务

  案例：难民证能不能办业务？

  案例：新、旧护照如何核对一致性？

  案例：落地入籍的未成年人凭什么有效证件办业务？

• 第三讲：港澳居民来往内地通行证

  案例导入：客户想用一次性入出境通行证办理业务，可以办理吗？

• 一、港澳居民来往内地通行证概述

• • 1. 2010年版
• • 2. 2013年版

• 二、港澳居民来往内地通行证信息审查

• • 1. 港澳居民来往内地通行证正、背信息要素审查

• 2. 港澳居民来往内地通行证防伪审查

  • 1）2010年版视读防伪
  • 2）2013年版视读防伪与机读防伪

• 三、港澳代理业务应对

• • 1. 港澳的委托公证人制度
• • 2. 香港的转递专用章
• • 3. 澳门的证明事务专用章

• 第四讲：台湾居民来往大陆通行证

  案例导入：客户想用台湾护照办理业务，可以办理吗？

• 一、台湾居民来往大陆通行证介绍

• • 1. 卡式台胞证
• • 2. 本式台胞证

• 二、台湾居民来往大陆通行证信息审查

• • 1. 台湾居民来往大陆通行证正、背信息要素审查

• 2. 台湾居民来往大陆通行证防伪审查

  • 1）卡式台胞证视读防伪与机读防伪
  • 2）本式台胞证视读防伪

• 三、台湾代理业务应对

• • 1. 民间的法律文书
• • 2. 官方的法律文书

• 第五讲：军人证件

  案例导入：客户说没有身份证，只凭军官证能办理业务吗？

• 一、2016年版新式军人证件信息审查

• • 1. 军官证（照片、红章、衔级、有效期）
• • 2. 士官证（照片、红章、衔级、有效期）
• • 3. 士兵证（照片、红章、衔级、有效期）

• 二、2016年版新式军人证件防伪特征审查

• • 1. 军官证（水印、安全线、隐形面额数字、紫外特征等）
• • 2. 士官证（水印、安全线、隐形面额数字、紫外特征等）
• • 3. 士兵证（水印、安全线、隐形面额数字、紫外特征等）

• 第六讲：港澳台居民居住证

  案例导入：仅凭居住证能办理业务吗？

• • 1. 居住证正、背面信息要素审查

• 2. 居住证防伪审查

  • 1）视读防伪
  • 2）机读防伪

• 第七讲：其他证件

• • 1. 户口簿
• • 2. 中华人民共和国外国人永久居留身份证
• • 3. 中华人民共和国旅行证