学习目标
了解并熟练应用资产配置理念和资产配置模型
了解并熟练引导客户树立风险管理理念
了解并掌握基金产品营销切入话术
了解并掌握基金产品跟踪营销方法
了解并掌握基金筛选、组合方法
了解并掌握基金异议处理话术
参与对象
理财经理、大堂经理
课程大纲
第一部分 财富管理时代发展趋势与变化
1、行业的变化与趋势
理财产品的转型
资产管理的头部效应
市场规模趋稳、结构趋于平衡
2、价值趋向的转变
行业整体加快向“买方投顾”角色转变
客户专业需求与非金融需求的日趋成熟化
第二部分 资产配置的内在机理及核心逻辑关系
- 1、资产配置的核心逻辑关系
- 2、资产配置的简单模型数据说明
- 3、银行端可配置产品的分析
- 4、基金在资产配置中不可或缺的组合
第三部分 基金基础知识与分类
- 1、基金基础知识与特点
- 2、基金与其他金融工具的对比
- 3、基金的分红方式
4、基金的分类
按运作方式分类
按投资对象分类
按募集方式分类
第四部分 客户资产配置操作实务全流程分解
- 1、客户信息KYC技巧
- 2、客户单目标财务规划
- 3、客户资产配置建议
- 4、客户资产配置建议书的设计
- 4、基金客户邀约话术
- 5、基金售后服务与跟踪营销
第五部分：基金营销实战技巧
- 1、深入了解客户
- 2、5类客户的应对技巧
- 3、客户经理不同阶段的营销技巧
- 4、客户经理展现专业的方式和促成的软技巧
第六部分：基金投资的优势与组合
1、基金理财的优势
可观且相对稳定的投资回报
具有专业理财的强大优势
具有组合投资与风险分散的优势
2、怎样把好“基”卖出去
市场细分和客户需求分析
高净值客户的基金营销
一般客群的基金营销
3、基金定投对存量激活的意义
基金的产品组合
基金产品的组合
首发基金+基金定投的组合
基金+保险组合
第七部分：基金销售后的回访话术、异议处理
- 1、新形势下财富管理市场中的客户关系
- 2、客户关系的五个层次
- 3、客户流失原因分析
- 4、客户关系升级策略
- 5、基金销售后回访的方式与触达频率
- 6、及时处理异议，服务成就长远