学习目标
- 1.把握AI产业态势与银行应用场景，理解AI强项以及缺陷；
- 2.借助AI工具并基于行业分析“七步法”，快速建立对行业的认知；
- 3.学习借助AI进行客户画像，提升拓展新客户的精准性与效率；
- 4.学习对公渠道获客的策略，以及三大重要渠道获客的思路与技巧；
- 5.学习AI辅助的客户拜访与需求识别方法，提高现场沟通质量与客户洞察能力；
- 6.学习定制化金融解决方案的思路，实现产品组合、收益评估与风险控制的平衡；
课程大纲
一、
人工智能
产业的发展态势与行业应用
- 1.AI技术如何改变经济和商业？
- 2.人工智能在行业中的应用（制造、金融与生命科学）
- 3.大语言模型的特点与明显缺陷
- 4.银行运用AI模型的场景和路径
- 5.银行如何发挥AI强项并规避不足?
二、行业洞察——运用Deepseek快速建立对新行业的认知
32.银行视角的行业分析思路
产业链——建立行业价值链的认知
市场空间——判断行业天花板的高度
技术成熟度——商业化的基础
商业模式
——理解赚钱的逻辑
竞争格局——生存空间的较量
行业趋势与风险——前瞻性判断
融资态势——资本驱动与信贷支持
33.AI辅助行业分析的步骤与流程
明确行业分析需求并设计提示词prompt
借助Deepseek分布生成行业分析报告（初稿）
投喂专业分析报告进行补充(KIMI)
补充数据与本地验证
整理行业分析报告
三、客户需求识别——企业生命阶段的视角
- 1.企业需求识别的三个维度
- 2.AI辅助(豆包/KIMI)企业需求的识别与分析
3.初创阶段的特征、风险与需求
案例：某国有大行支持初创公司的模式
4.运营规模阶段的特征、风险与需求
案例：某外资银行投贷联动模式
- 5.持续经营阶段的特征、风险与需求
- 6.资本扩张阶段的特征、风险与需求
四、客户画像与营销方案——AI助力营销方案设计
- 12.确定目标——政策商机捕捉（Deepseek文本解析）
- 13.行业扫描——区域行业概览与扫描
- 14.客户群画像——AI辅助搭建基础画像维度
- 15.需求预测与营销建议——构建需求预测、产品与营销策略
16.行动方案与营销跟进
工具表：客户线索及机会跟进表
五、渠道拓展——对公渠道获客的策略与方法
- 15.主流对公渠道类型及优劣
16.合作渠道开发策略
场景识别：政府、园区、协会、平台
渠道对接：资源盘点、关系搭建、利益设计
渠道运营：活动共建、信息共享、资源转介启
17.产业园区渠道获客
获客策略/园区活动/对接与拜访/专属产品与服务
18.政府机构渠道获客
获客策略/数据共享/活动与对接
19.平台线上渠道获客
获客策略/线上平台搜索/线下对接
六、客户拜访——AI赋能高效的客户沟通
- 13.客户背景调查简报（AI协助）
- 14.AI协助客户需求识别和产品建议
- 15.Deepseek辅助客户现场讨论问题清单的拟制
16.客户沟通的关键四步骤——“启呈转合”
启:启动对话
呈：呈现所长
转：转化机会
案例：某银行客户拜访中的产品引导与转化
合：合意结尾
- 17.AI辅助会议纪要整理
七、金融解决方案
20.金融解决方案的四要素
要素一：需求满足度
要素二：差异化
要素三：收益性
要素四：风险可控性
案例：华为公司某国项目融资解决方案
21.核心金融需求及产品矩阵
矩阵一：弥补资金缺口
矩阵二：风险承担
矩阵三：加速回款
矩阵四：赋能产业链
- 22.对公产品组合策略与模式
- 23.AI辅助进行产品方案初步设计及方案呈现