课程概览
2 形式
3 目的
学习目标
开启银行旺季营销高维智慧与新思路
客户经理旺季营销实战策略
掌握旺季银行客户沙龙营销技巧
掌握与客户高效沟通与成交技巧
课程大纲
第一章：银行旺季营销高维智慧与新思路
1 银行旺季营销市场新特征与新策略
竞争（学习/筹码）：同维竞争、多维竞争、高维竞争
多变（改变/创新）：产品因“需”而变，服务因“需”而升
速度（加速/变道）：走、跑、飞；
快、准、狠；
抢钱、抢人、抢地盘
碎片（多维/整合）：大数据里的小数据（属性）；
整合创造新机遇（多维）
2 开启银行旺季营销动员：全员开启高维智慧
- （1）营销思维转变
互动讨论：change your words,change your world.
产品力——用户力：用户新需求与创新需求；
以客户显性需求与潜在需求为服务中心
- （2）渠道生态圈运营新思维：
营销思维：氛围+销售；
思考+维度
生态圈营销思维：制定新的游戏规则，圈地圈粉；
各维度生态圈的打造；
碎片化思维：金融服“最后一公里”的问题；
以点带面-家庭-社区-企业-俱乐部等组织
客户流量思维：建立新流量池；
挖掘新需求，创造新需求，打造新模式；
举例：KOL“首席忽悠官”
粉丝思维：数据——客户——粉丝——铁粉；
- （3）开启旺季营销的高维智慧
0维：点（产品/营业厅）
1维：线（客户——营业厅）
2维：面（产品到客户：多维产品满足多元需求）
3维：体（客户到产品：满足各层级各领域客户需求）
4维：时空（创造价值实现梦想：生态圈、规划、相信才看见）
高维智慧：升级维度、改变创新、建立新游戏规则、自我迭代、创造无限可能
3 开启银行旺季营销策略：多维营销 赢在终端（最后一公里的战役）
- （1）个性化+营销：
私人定制：各行业个性化业务的定制：装饰、旅游、健身、美容、教育
举例：少儿理财卡；
健身卡；
游园卡；
腾讯视频卡；
爱奇艺卡
个性化营销策略：定位、内容、推广管道、反馈调整、升级迭代
- （2）互联网+社群营销
移动金融是大趋势
未来客户在哪里？
互联网+社群的意义与价值
建立属于我们自己的客户流量池：抖音、微信群、QQ群、微信公众账号、小程序等
社群人群与营销技巧：
铁杆粉丝、粉丝、用户、准用户；
以点带面、以粉带客
二维码营销
“病毒”营销
线上福利
线下活动
游戏营销：借助节日特点，设计参与感较强的小游戏，让客户参与进来并传播出去
- （3）异业联盟营销
银行+峰会
银行+财务软件
银行+超市
银行+老年大学
银行+商学院
银行+美容院
银行+网红（自媒体达人）
银行+电影院
银行+俱乐部
- （4）生态营销策略：俱乐部营销
未来客户的部落文化
新生活生态：各回各家各找各妈——各学各路各进各圈
俱乐部建立与营销策略
定位（主题与人群）、服务内容（公益与营销）、推广策略、反馈调整、升级迭代
第二章 客户经理旺季营销实战策略
1 借住旺季营销梳理市场 重新洗牌
市场分析 重新布局：A B C 类客户回访
树立目标 分类营销：店堂微沙、高峰论坛、企业宣讲、VIP董事会
深耕细作 建立生态：回访过程将数据精细分类，策划不同属性生态圈，助力全年红营销
多维链接 高效成交：大胆链接客户（线上线下），快速邀约沟通，数量带动质量，成交快准狠
2 旺季多维营销
- （1）1对1销售：客户外拓
制作客户回访表：客户画像收集（年龄、职业、性格、家庭、企业、理财方式、财务状况、ETC、保险…）
梳理客户名单：客户分类ABC
熟悉热推产品：深入骨髓，自信满满；
士气高、底气足、财气才旺
分组邀约回访：邀约方式（电话/短信/），约访形式（来访、到访、外访），每天的邀约量要充足
沟通促单：业务介绍流程，信赖感、价值感、和谐感；
埋下下次约见或参会的伏笔
数据汇总：将回访后的客户信息及时统计归类
业务报告：早会、夕会、周一激励会、周末总结会
第二轮分组回访…
第三轮分组回访…
- （2）1对多销售：
搭台唱戏：厅堂微沙、财富说明会、高峰论坛
借台唱戏：企业宣讲、峰会巡讲
第三章 银行客户沙龙营销 | 如何办一场高质量的客户沙龙
一 举办客户沙龙的意义与价值
1客户沙龙的意义与价值
大 数据分析 ：精准重整
激活用户：建立流量池
培育粉丝级客户
建立新生态：培育新关系
带动业绩增长：刺激消费、集中消费、业务带动
2 举办沙龙的误区
定位不准：客户定位、产品定位、沙龙内容定位
商业太明显：做成产品介绍会、销售会
没有销售动作：过度依赖主讲人，销售促单劲头不足
会前准备不充分：人群、数量、会场、邀请函、主题、时长、舞台音响、促单团队等
会中过程不精致：气氛、纪律、主持、互动、销售动作等
会后销售不跟进：不能依赖沙龙，但也不能会后不跟踪；
趁热打铁
会后不总结更新：
二 银行客户沙龙的类型与特点
1规模：
大型：150人以上
中型：60~150
小型：20-60
微型：20人以内
2 形式
高峰论坛（档次高、规模大、品牌效应）：企业家峰会、财富论坛、人力资源论坛、大咖财经论坛等
主题讲座（专业性强、针对性强、专属客户）：健康、理财、美容、育儿等讲座
店堂微沙（短频快）：定期、定时、随机灵活举办；
新业务介绍
茶话会/联谊会/答谢会（人少、轻松、互动）：老客户交流会，感谢、发言、互动游戏、产品介绍等流程
VIP客户联谊会：高端客户年会
餐会：餐前会、餐中聊、餐后销
其他：旅游会议、客户培训会、家访会、企业说明会（进入企业宣讲会）、微课或微信群线上沙龙
3 目的
激活老用户
维护老客户
拓展新客户
产品体验
产品推销
吸引流量：
提升影响力
4 操办形式
独家/主办
与第三方合作办理
多方合作办理
渗透代办：渗透到别人会场，穿插介绍推广
5 对象分类
普通客户
精选同属性客户：白领、老年人、大学生等
企业客户：中小微企业主、大企业主、初创业人群等
其他大客户：拆迁户、有实力个体等
三 银行客户沙龙的主题
1主题把握：
应景：借势、顺势，造势
实用：解决用户问题，满足需求、创造新需求
可持续：系列、品牌、影响力
2 主题选择
根据产品定题：《ETC：那些你不知道的秘密》
根据客户属性定题：《魅力女性 智慧理财》《赢在财商：青少年财商第一课》
根据时节定题：母亲节《感恩母爱：送给妈妈最好的礼物》
根据规模定题：《新金融时代企业家财经高峰论坛》
根据调研需求定题：老人群体《中医与养生》企业家《风水与财气》职场人《小钱变大钱》微创业《一个人也可以活得像支队伍》
四 银行客户沙龙操作流程
1 第一步：沙龙筹备
本期沙龙筹备组：组长、队员；
确定沙龙方案：主题、人群、内容、人数、主办、承办、赞助、现场流程等
沙龙经费预算与报审
工作人员安排：迎宾、接待、主持人、主讲人、摄影摄像、促单人员、现场报道员、调音师、灯光师
会场选择：级别、大小（人数）、音响设备、服务品质、车位情况
会场布置：背景墙、签到台、拍照墙、茶歇、洽谈处、产品展示区、易拉宝广告、桌椅摆放、茶水纸笔、音响、投影、话筒、广告宣传视频
物料：邀请函、宣传推文和H5广告、电子海报、易拉宝、宣传资料、礼品等
客户邀约：目标统一，保质保量；
电话、信函、电子邀请函、拜访
彩排演练：环节衔接，细节修正
2 第二步：沙龙执行
主持人破冰活动
领导致辞
主讲人宣讲
现场问卷调研
现场促单成交：通过说服力演讲，主持人或主讲人直接促单
会后展区推广促单：一对多、一对一
其他活动：抽奖、客户自我介绍、客户见证发言等
注意点：会议纪律、引掌带动气氛
3 第三步：沙龙评估
会后业绩汇报：期望值、实际值（个人与团队）
客户问卷表分析：分析需求、分析问题、统计
会后问题汇报：有问题就解决，调整
总结会议：汇报、总结、计划
4 第四步：后期跟进
未出席客户回访：问询具体原因，为下次沙龙埋下伏笔
已出席未成单的客户回访：趁热打铁促单
已成单的客户回访：感谢、维护、拉近
下一期沙龙客户回访：趁热广告宣传
5 重点：
主持人
主讲人
谈单手
五 主题沙龙的客户邀约技巧
电话邀约技巧：开场话术、价值塑造（精炼）、确认短信、异议处理
线下邀约技巧：电话约见、送邀请函、确认到访人数
线上电子邀请函邀约：宣传、后台收集数据、电话确认
反复确认：会前三天、会前一天、当天会前
第四章 旺季营销利器：客户性格色彩与绝对成交
1 高效沟通三步法：倒水原理
这个世界上最难做的两件事
高效沟通的前奏：提问与聆听
三步营销法：倒水的原理
建立信赖感：表明目的前
塑造价值感：表明目的中
自然和谐感：达成目的后
2 客户性格色彩： 一张图搞懂客户性格
红色力量性格：刚；
急躁易怒却又直爽果敢的孙悟空
黄色活泼性格：圆；
热情却又缺乏韧性的猪八戒
蓝色完美性格：方；
智慧自律而又猜疑的唐僧
白色和平性格：柔；
沉默寡言而又沉稳踏实的沙僧
3“色“眼识人，三秒搞定
面部表情判断
眼神判断
着装判断
行动风格判断
声音判断
说话风格判断
4 性格色彩与客户成交策略
- • 与红色力量型沟通要点：尊（听其言顺其势）
与黄色活泼型沟通要点：友（热捧快推）
与蓝色完美型沟通要点：礼（耐心解惑）
与白色和平型沟通要点：亲（鼓励帮其做决定）
5旺季营销营销利器-说服力沟通
独木桥原理：危机感+愿景感+数量=说服力
抓住痛痒点：痛点要痛、痒点要痒
营销气场：魅力+底气