资管新规下资产配置与产品营销实务

课程概览

课程大纲

• 一、顶尖零售银行的资产配置理念

• • 1、资产配置的概念

• 2、财富

  管理

  与资产配置

• 3、财富管理与资产配置的目标价值

  【案例分析】

  年薪30万二胎中产家庭财富人生策略

• 二、资产配置专业知识

• 1、财富管理资产配置基础

  • 1)

  配置与投资的关系

  • 2) 互动：投资的实质：投资千万种，配置第一条

• 2、资产配置实务

  • 1)

  资产配置的非财务信息分析

  结合五大生命周期阶段，强调三核心

  【案例分析】

  企业主价值解析素描

  专业人士价值解析素描

  公职人士价值解析素描

  家庭主妇价值解析素描

  • 2)

  资产配置财务分析三把金钥匙

  现金流

  管理

  风险管理

  投资管理

  • 3)

  资产配置五步曲

• 3、资产配置常见模型

  • 1)

  美林投资时钟模型

  • 2)

  大类资产间的配置

  互动：中国过去20年为什么客户不进行资产配置？

  现在可行原因？

• 4、资产配置要达到的效果

  • 1)

  收益更高

  • 2) 风险更低
  • 3) 资金使用效益更好

• 5、资产配置该如何设计

  • 1)

  本金—相对安全

  • 2) 收益—相对稳定
  • 3) 何时开始—越早越好

• 6、资产配置实战工具

  • 1)

  标准普尔象限图

  • 2) 帆船图
  • 3) 草帽图
  • 4) 财富金字塔
  • 5) 高净值客户资产配置模型

• 三、资产配置与产品营销

• 1、保险方案配置与保险营销

  • 1)

  从资产配置角度导入保险营销逻辑

  • 2) 人生必备九张保单
  • 3) 根据生命周期阶段保险选择

• 2、基于教育规划的配置与工具运用

  • 1)

  教育规划的特性

  • 2) 基于教育营销六流程
  • 3) 教育规划工具

• 3、基于养老规划的配置与工具运用

  • 1)

  养老规划理念导入

  • 2) 基于养老营销六流程
  • 3) 养老规划工具

• 4、投资增值金融配置方案

  • 1)

  各类投资工具定位

  • 2) 不同风险工具选择
  • 3) 不同风险配置比例

• 5、财富传承金融配置

  • 1)

  中高端客户财富管理三大目标

  • 2) 家庭财富传承的十大风险
  • 3) 基于传承的面谈流程