学习目标
- 1.知识强化：针对性进行知识讲授和提炼
- 2.视野拓展：了解境内外的法律与税务的理念与实操
- 3.工具运用：如何用金融工具满足客户的财富管理中的法税需求
- 4.实践投射：如何将知识运用于日常工作中增加业绩和客户粘性
课程大纲
第一讲：婚姻法
1.婚姻法中的关键法条
- 1)共同财产
- 2)共同债务
案例分析：婚姻财产中的确权
2.常见的高净值家庭婚姻风险
- 1)财产的分割
- 2)未成年子女的监护权以及相应的财产权
案例分析: L先生的财产官司
3.境外相关法律概览
案例分析: 抚养权引发的财富分割
4.常见的风险隔离工具
- 1)家族信托
- 2)保险
小组讨论 – 如何利用各类工具解决A先生家庭潜在的婚姻风险
第二讲：继承法
1.继承法中的关键法条
- 1)继承顺位
- 2)代位继承
2.法定继承的问题
案例分析：对于高净值家庭来说，法定继承往往不可接受
3.改变法定继承的工具
- 1)遗嘱
- 2)保险
- 3)家族信托
案例分析：用金融法律工具的结合改变传承
4.遗产税与赠与税
- 1)遗产税与赠与税
- 2)合理规避遗产税与赠与税的方法
案例分析: 遗产税引发的财产流失及防范
小组讨论: 如何
第三讲 个人所得税法
1.2019版新个人所得税法
- 1)新条款
- 2)被重新重视的已有条款
- 3)为什么会有新税法
2.新税务环境
- 1)金税三期
- 2)CRS
- 3)如何应对新环境下的税收义务
案例分析:新税法下，一个高净值家庭常见的税务风险
3.全球税务环境
- 1)避税天堂
- 2)身份规划
- 3)大额保单
- 4)离岸信托
案例分析: 如何为W先生做全球视野的税务规划
小组讨论1, 如何向一个超高净值客户进行法税相关的KYC
小组讨论2, 对于X先生，如何进行家庭财富规划