课程概览
定义
特点
制度
课程大纲
一、供应链金融的概念
1、供应链金融的定义
从案例导入供应链金融概念（案例：小松中国）
定义
特点
2、供应链金融与传统银行的区别
经营理念、产品特征、营销模式、信息整合、系统支持。
二、供应链金融的灵魂
- 1、核心企业
- 2、物流
- 3、信息流
- 4、资金流
三、供应链金融交易自偿性分析
- 1、业务基础
- 2、过程控制
- 3、增信与担保
- 4、信用评级
- 5、综合收益
四、供应链金融授信产品的交易流程、风险要点与控制措施
- （一）存货融资授信
1、静态货押
概念与交易流程、步骤、风险点、审批要点
2、动态货押
概念、交易流程、步骤、风险点、审批要点
- 3、标准仓单
- 3、非标准仓单
4、讨论：基于风险度量的存货影射范围
- （二）、预付款融资授信
- 1、未来货权质押
- 2、保兑仓
- 3、国内信用证
- 4、进口信用证质押
- 5、商票保贴
6、讨论：基于监管方式的模式化选择
- （三）、应收账款融资授信
- 1、国内保理
- 2、有追索权保理与无追索权保理
3、保理分类：
六大分类
- 4、 1+N反向保理
- 5、保理池
- 6、票据池
- 7、应收账款池
- 8、出口信用险项下融资
9、讨论：基于反向保理的ABS
- （四）、融资租赁
- 1、设备融资租赁
- 2、回购返租型设备融资租赁
- 3、讨论：基于资产租赁权的资产证券化
五、供应链金融授信模式风险解读
1、1+N
模式解读与营销审批要点
- 2、1+N+1
- 4、M+1+N
- 5、M+1+N+C
- 6、供应链金融的生态链
六、供应链金融的创新与发展
1、主导模式：
物流平台模式
电商平台模式
银行平台模式
2、区块链参与的供应链金融
（案例：中企云链）
3、 大数据
时代的供应链金融
（案例：京东金融、阿里云仓）
七、供应链金融融资授信风险分析
- （一）信用风险
- 1、特点：强调主体信用的基础性作用
- 2、识别：交易资料与数据
- 3、度量：PD、LGD、EL
- 4、信用风险分析过程
5、信用风险分析工具
- （二）市场风险
- 1、特点
- 2、识别：单一与系统性
3、度量
案例讲解（恒盛与大发铝业）
- （三）操作风险
2、控制节点
案例讲解（深圳萝卜章事件）
- （四）、法律风险
- 1、上位法
- 2、部门规章和监管条例
3、银行
内部控制
制度
五、供应链金融授信模式风险解读
- 1、1+N
- 2、1+N+1