银行智能合规审计数字化转型升级建设与落地思路

课程概览

课程大纲

• 一、银行

  数字化

  转型中发展智能合规的必要性

• 1.传统

  合规管理

  存在的问题

• 2.银行

  数字化转型

  中发展智能合规的必要性

  • 1)坚持科技强审,智能合规是合规信息化建设的方向
  • 2)银行业务数字化转型加速,智能合规是时代发展的要求
  • 3)网络环境日益复杂,智能合规是推动内部合规高质量发展的举措
  • 4)疫情防控常态化,智能合规是保证银行业务稳健经营的需要

• 二、《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》银保监2号文重点解读

• • 1.总体要求
• • 2.顶层设计及机制建设

• 3.业务

  经营管理

  数字化

• • 4.数据能力建设
• • 5.科技能力建设
• • 6.风险防控

• 三、银行数字化转型的发展动能

• • 1.银行BANK1.0——BANK4.0的发展路线变化
• • 2.各家行金融科技投入情况

• 3.银行数字化转型的发展动能

  • 1)

  人工智能

  （A——AI）

  • ①　人工智能的概念
  • ②　人工智能对于银行的挑战
  • ③　人工智能在银行发展中的应用
  • 2)区块链（B——Block chain）
  • ①　区块链的概念
  • ②　区块链对于银行的定位挑战
  • ③　区块链在银行发展中的应用
  • 3)云计算（C——Cloud computing)
  • ①　云计算的概念
  • ②　云上银行
  • ③　云计算在银行发展中的应用
  • 4)

  大数据

  （D——Big data）

  • ①　大数据的核心
  • ②　银行在大数据方面的短板和优势
  • ③　银行未来的大数据治理
  • 5)物联网（5G与IOT）
  • ①　5G带来人机界面的持续革命
  • ②　5G在银行发展中的应用

• 4.与”数字化转型“相关的几个吓人的名词

  • 1)数据挖掘
  • 2)机器学习
  • 3)深度学习
  • 4)人工智能

• 四、智慧合规体系建设

• 1.智慧合规体系建设升级思路

  • 1)合规质效提升的基础——建构大数据分析平台
  • 2)保障合规业务风险挖掘的成效——推进互联网与物联网移动式合规
  • 3)实现业务风险挖掘合规智能化——探索应用机器学习技术
  • 4)促进合规风险挖掘成果转化——深入应用影音像处理技术

• 2.智慧合规体系建设落地建设

  • 1)整体思路
  • ①　体系建设IT化
  • ②　智慧合规渐进化
  • ③

  管理

  升级持续化

  • 2)智慧合规子体系
  • ①　案件防控监测体系
  • ②　操作风险监测体系
  • ③　整改标签体系
  • ④　监管情报跟踪体系
  • ⑤　法律风险标签体系
  • ⑥　合规文化数据化体系

• 五、智慧合规案例分享

• • 1.案例一：某银行“T+1”非现场模式促合规数字化转型
• • 2.案例二：某银行 CMI 数字化合规系统平台
• • 3.案例三：某保险公司数字化合规”数据+模型+平台“
• • 4.案例四：数字化合规在反洗钱业务中的应用
• • 5.案例五：某银行“平台+策略”的操作风险防控非现场检查模式

• 六、智慧合规发展展望

• • 1.应时而变，银行合规管理迈向3.0时代
• • 2.横纵结合的合规管理框架，厘清合规“管什么”、“谁来管”
• • 3.全面覆盖业务流程的合规管理抓手，探讨合规“怎么管”、“怎么用”