课程概览
近年来，金融环境日益发达，各种理财工具越来越为老百姓熟悉，但随着经济形式的复杂多变，如何让家庭财富在合理合法的范围内，实现稳定高效的增长，成为很多人关心的话题。
对于普通来百姓而言，多变的金融工具，需要专业的金融知识和技能，一旦盲目投资，则会让人辛苦积攒的财富一夜成空。
所以普通老百姓谈起理财，是又爱又怕，对理财知识的需求越来越大，而保险从业人员，在这一方面有着先天的优势，如何把自身的优势转化为赚钱的工具，也成为业务伙伴当务之急。
学习目标
培训金融知识，提高团队服务质量
梳理财富脉络，提高客户服务层次
提高业务技能，提升业务伙伴收入
梳理正确认知，提高公司业务平台
【课程特色】
内容详尽扎实，学术理论结合实战话术，深入浅出的引导加实操，从而让团队提高认知，提升营销技能，增加单体产能，实现平台突破。
课程大纲
一、理财的概念和意义
- 1、理财的概念
2、理财的核心理念
A、理财“三问”
B、不懂不投
C、学习优先
- 3、理财的误区
4、常见的理财方式介绍
A、储蓄
B、股票
C、期货
D、黄金
E、债券
F、房地产
G、文玩
H、保险（理财类）
二、新时代理财的特点
1、新时代理财的要点
A、不理财，财务一定会贬值
- 2、炒房已经成过去
- 3、储蓄和“宝宝类”收益会越来越少
- 4、“少数人的理财”越来越专业
- 5、跟随发展大势才能有未来
三、“复利”如何掌握
- 1、复利的概念
- 2、滚雪球理论
- 3、常见复利产品
四、正确理财观念的引入——理财保险的切入
1、新时代个人财富的特点
A、防风险
- ①极限风险测试
- ②风险案例展示
B、调结构
- ①理财结构的变化
- ②莫把投资当理财
- ③合理的财富规划——“标准普尔”资产配置介绍
C、稳增长
- （1）稳定与不稳定的区别
- （2）从理财方向看保险
- ①从全局角度看保险
- ②从分工角度看保险
2、做好理财保险销售的正确逻辑
A、什么是理财型保险
B、为什么买理财型保险
C、怎么买理财型保险
D、销售理财型保险的几个提示
- ①计划书设计
- ②计划书讲解
- ③逻辑的顺序很重要
- ④差别的根本——学习能力
五、为什么需要理财型保险
1、购买理财型保险的三个考量因素（养老角度）
A、需不需要
B、能否负担起养老成本
C、有没有替代成本
2、谁动了我的钱（理财角度）
A、现实的误差
B、看不见的陷阱
- ①借贷陷阱
- ②消费陷阱
- ③诈骗陷阱
3、选择决定命运（传承角度）
A、如何让基业长青
B、打造资产防火墙
C、选择保险进行传承的好处
D、保险一定是咱家的钱
六、实战销售话术
- 1、家庭财富守恒公式
2、标准普尔家庭资产配置
模拟训练：话术通关训练
七、如何做好理财型保险销售
- 1、核心问题——想
- 2、怎么干——方法论的问题
3、想要成功就只有一条——玩命干
现场实操：1、名单梳理；
- 2、拜访话术训练