学习目标
A-STEP资产持有架构师：架构规划，化解财富风险；
传家有道，延续家族梦想
培养高质量人力充分驾驭：
- 1.核心专业：风险管理核心专业
- 2.核心产品：筛选适合客户层级的最优产品组合
- 3.商业模式：客户信任并追随你的理由（专业超越，价值观引领）
架构设计，重要认知：专业能力＞产品价值
- 1.世上没有完美的工具：尺有所短，寸有所长；
- 2.只有力求完美的设计：根据问题，取长补短。
- 3.认知升级→产品：更大的价值
- 4.专业升级→销售：更大的市场
课程大纲
一、资产持有架构及规划目标
1.目标客群
- 1)中产客户
- 2)富裕客户
- 3)高净值客户
- 4)超高净值客户
2.我的资产我做主
- 1)个人持有资产的风险
- 2)公司持有资产的风险
- 3)代持资产的风
3.常见架构
- 1)保险架构
- 2)信托架构
- 3)保险金信托架构
4.架构规划目标
4P2R（4项规划，2项申报）
案例1：天价离婚案，婚姻法案例解析
案例2：许麟庐遗产争夺案，继承法案例解析
演练：资产持有架构训练
二、A-STEP“保险架构”解析与应用
- 1.基本理念：架构思维升级保险销售
- 2.架构设计：三种基本模型&利弊解析
3.应用场景：保险架构解决实际问题
案例1：资产隔离案例解析
案例2：税务筹划案例解析
演练1：整理保险三种基本“架构模型”的权责利、优劣势。
演练2：为隔离婚姻风险、债务风险，保险架构当如何设计？熟练讲述设计逻辑（因为…所以…如果…就会…
三、保险·信托双架构锁定幸福人生
- 1.信托是什么
2.保险为什么要配信托：信托的隔离功能；
信托的传承功能
- 3.保险金信托落地流程
4.展业工具讲解
案例：李嘉诚信托案例解析
演练：不同的财富规划目标，信托架构设计原理训练