学习目标
加强合规文化建设，提高“防风险保安全”的意识，以案例告知学员合规的重要性，梳理各岗位的操作风险点与防范措施，分享网点运营管理的经验。
课程大纲
第一篇践行合规文化加强
合规管理
主要内容：
一、合规与合规风险
二、不合规现象分析
三、合规风险与员工行为排查
四、合规
管理
主要内容
第二篇各岗位风险点梳理
主要内容：
三、操作风险的概念和特点
- （四）风险、操作风险的概念
- （五）操作风险的特点
四、临柜业务操作风险点梳理（公共类）
- （二）日初处理
- （二）现金管理风险（现金管理新规）
- (三）重要空白凭证风险
- （四）印章管理风险
- （五）授权风险
- （六）离柜锁屏
- （七）查询冻结扣划业务风险
- （八）冲账抹账业务风险
- （九）查库风险
- （十）交接风险
- （十一）日终风险
五、个人业务风险
- （一）个人开户业务风险
- 6.虚假开户目的、手段及银行责任承担
- 7.虚假开立个人账户的风险
- 8.个人开销户业务存在的主要风险点
9.个人开户签约，密码，客户信息，转账四个关键环节十项控制要点
- （三）产品销售风险
- 1.什么是“飞单”？
- 2.“飞单”销售的形式
- 3.飞单风险
六、对公业务风险
- （三）对公开户业务风险
开销户业务存在的主要风险点
- （四）近期柜面风险防控形势介绍
- （五）冒名开立单位结算账户案例
- （六）冒名开立单位结算账户特点
- （七）账户管理新规定
七、其他岗位业务风险
八、网点运营管理体会分享
- 1.突发事件应急处理
- 2.员工队伍建设
- 3.关键时间点的管理
- 4.弹性排班
5.提高
客户服务
质量的方法
第三篇践行合规，从我做起
- （一）树立正确的三观
- （二）树立合规理念营造合规文化
- （三）大漠孤井这个案例告诉我们什么？
风险的根源：风险的背后意味着责任的缺失
上述内容的案例包括叙述案例、视频案例（来自监控检查发现的问题）
四、合规
第二篇各岗位风险点梳理
5.提高
第三篇践行合规，从我做起