待客之道——金融机构多场景营销法律风险防范指南

课程概览

课程大纲

• 一、大时代下的金融产品营销

  合规管理

  （20-30分钟）

• • 1.强监管、促稳定——我国金融消费者保护与金融产品营销合规的现状及趋势
• • 2.卖者尽责，买者自负——金融机构营销环节法律风险防范的基本逻辑
• • 3.规则解析——金融产品营销环节所涉核心法律法规介绍

• 二、多场景、多环节风险识别及防范（各章节结合实务案例+操作建议）

• 1.概述

  • 1)以案说法——常见理金融产品营销环节纠纷类型分析
  • 2)理财是否受《消费者权益保护法》规范？——投资者与机构间法律关系解析
  • 3)销售机构可能承担什么责任？——金融产品销售者的法律责任边界

• 2.宣传推介合规

  管理

  • 1)“谨言”——产品宣传推介文本的合规管理
  • 2)“慎行”——营销人员的话术管理及自我保护

  面谈中的注意事项

  电话访谈中的注意事项

  朋友圈、社交媒体推广中的注意事项

  • 3)“网红直播”、“明星代言“背后的隐患——金融产品广告及导流中的合规管理

• 3.投资者适当性管理

  • 1)谁能 “卖”？谁能 “买？——各类理财产品销售及认购资质之比较
  • 2)重灾区里筑起防火墙——机构在投资适当性争议中的抗辩思路与技巧
  • 3)客户“手写承诺“是否就万事大吉？——产品营销中的机构告知义务解析

• 4.合同管理

  • 1)如何避免理财合同被认定成霸王条款 ？——民法典时代金融机构格式条款的使用技巧
  • 2)“面签”不仅是面谈+签署——合同签署环节的注意事项

• 5.客户信息及隐私权保护

  • 1)“三最原则”是什么?——金融机构关于客户信息处理的原则及注意事项
  • 2)处罚力度有多大？——关于个人信息保护的法律责任及风险规避
  • 3)如何规避“

  大数据

  杀熟”嫌疑？——客户信息使用及产品推广中的法律风险

• 6.其它

  • 1)互联网营销合规——金融产品

  网络营销

  新规解读

  • 2)机构合作营销合规——“客源引流”、“中介”合作中的避坑指南
  • 3)定价合规管理——“质价不符”风险及防范
  • 4)场所管理——客户沙龙、机构网点的客户人身权益保障问题