课程概览
管理
课程大纲
一、资产配置的what&why
- 1.大资管时代下的资产配置与零售银行的盈利模式
2.财富
管理
行业的过去现在与未来
- 3.营销营销模式与财富管理行业发展的联动
二、资产配置理论解读与实战运用
- 1. 标准普尔从理解到运用
- 2. 美林时钟的实操
- 3. 帆船理论如何理解与话术
- 4. 认识奔驰理论
- 5. 金字塔理论从一代到二代
- 6. 收支曲线理论与家庭生命周期理论的结合
三、五大类资产的特点及在资产配置中的运用
- 1、现金管理类
- 2、保障类
- 3、固定收益类
- 4、权益类
- 5、其他类（另类投资类）
四、客户需求分析之KYC
1、需求意识的培养
- 1)三个关于需求的案例
- 2)什么是真正的KYC
2、需求的基础与提升
- 1)KYC四部曲
- 2)KYC的九宫格
3、KYC产品与场景话术
- 1)KYC之漏斗式提问法
- 2)KYC在谈话各阶段中的提问技巧
- 3)KYC如何与产品相结合
- 4)KYC在关键场景中的运用
?案例分析
五、营销技巧与流程
1、从案例看SPIN
- 1)进阶案例导入
- 2)SPIN拆解分析
- 3)SPIN运用的关键与演练
- 2、产品营销之FABE
- 3、产品分析之SWOT
- 4、异议处理
六、支行资产配置日常管理流程
- 1、资产配置四板斧
- 2、支行角度全方位了解客户
- 3、岗位协作
- 4、支行定向营销概念