课程概览
层面
管理
的反思
课程大纲
一、疫情后的金融风险形势
1、 宏观经济
层面
- 2、中观行业层面
3、微观客户层面
- 1）信用风险特征
- 2）欺诈风险特征
4、监管合规层面
盘点近两年出台的针对银行的重点监管政策
二、新形势下银行风控的难点与挑战
- 1、疫情导致共债风险凸显
2、新型风险现象增多
- 1）客户风险等级区域性失灵及案例
- 2）反人脸识别反欺诈手段失灵及案例
- 3）中介包装导致客户画像失灵及案例
- 4）黑客攻击下的外部数据画像失灵及案例
- 5）征信白户漏洞下的公积金欺诈及案例
- 6）类电信诈骗手段及案例
- 7）团体欺诈手段及案例
3、客户信息保护面临很大的挑战
- 1）同业客户信息泄露案例、监管处罚案例
- 2）关于客户信息保护的重点法条解析
例如：《民法典》、《个人信息保护法》、《刑法》侵犯公民个人信息罪等
四、新风险形势下信贷风控措施及流程
3、系统自动化审查
- 8）身份信息校验
- 9）手机号校验
- 10）地址校验
- 11）设备校验
- 12）多头共债申请审查
- 13）风险黑名单
- 14）知识图谱
4、人工交叉核验
- 6）区域性审查
- 7）申请资料审查
- 8）逻辑性审查
- 9）反欺诈调查
- 10）差异化授信
四、案例分享
- 1）案例一（支付宝智能风控引擎）
- 2）案例二（新网银行贷前、贷中、贷后全流程智能风控）
五、风险
管理
的反思
- 1.课程回顾与收获
- 2.风险管理的反思