课程概览
管理
的定位
数字化
课程大纲
一、当前金融风险形势
- 1、信用风险
- 2、欺诈风险
- 3、共债风险
- 4、合规风险
二、新形势下银行风控的难点与挑战
- 1、疫情导致共债风险凸显
2、新型风险现象增多
- 1）客户风险等级区域性失灵及案例
- 2）反人脸识别反欺诈手段失灵及案例
- 3）中介包装导致客户画像失灵及案例
- 4）黑客攻击下的外部数据画像失灵及案例
- 5）征信白户漏洞下的公积金欺诈及案例
- 6）类电信诈骗手段及案例
- 7）团体欺诈手段及案例
3、客户信息保护面临很大的挑战
- 1）同业客户信息泄露案例、监管处罚案例
- 2）关于客户信息保护的重点法条解析
例如：《民法典》、《个人信息保护法》、《刑法》侵犯公民个人信息罪等
三、银行风控发展核心动能
1. 人工智能
（A——AI）
- 1）人工智能的概念
- 2）人工智能对于银行的挑战
- 3）人工智能在银行风控中的应用
2.区块链（B——Blockchain）
- 1）区块链的概念
- 2）区块链对于银行的定位挑战
- 3）区块链在银行风控中的应用
3.云计算（C——Cloudcomputing)
- 1）云计算的概念
- 2）云上银行
- 3）云计算在银行风控中的应用
4. 大数据
（D——Bigdata）
- 1）大数据的核心
- 2）银行在大数据方面的短板和优势
- 3）银行的风控大数据治理
5.物联网（5G与IOT）
- 1）5G的初期、中期与远期发展
- 2）5G时期银行未来风险
管理
的定位
四、运用金融科技提升风险管理能力（构建智能风险防控闭环体系）
1、获取信息
- 1）身份信息
- 2）设备信息
2、智能决策
- 1）勾稽比对
- 2）交叉检验
- 3）强特征筛选
- 4）风险关系
- 5）行为数据
3、监控预警
- 1）邮件
- 2）短信
- 3）电话
- 4、案件调查
5、数据分析
- 1）风险阈值分布
- 2）风险分布地图
五、银行
数字化
风控落地思考——智能信贷风控监控体系
- 1）客户识别机制
- 2）风险调查机制
- 3）集中处置机制
- 4）风险评价机制
- 5）情报分析机制
- 6）数据管理机制
- 7）消保联动机制
- 8）案例管理机制
六、银行数字化风控落地思考——智能风控差异化体系
- 1）C端
- 2）Z端
- 3）B端
- 4）F-G端
七、案例分享
- 1）案例一（蚂蚁金服智能识别）
- 2）案例二（京东金融安全魔方）
- 3）案例三（新网银行）