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课程大纲
第一讲：市场主要热点
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（由表及里分析、抽丝经济脉络）
- 1.焦点分析-A股暴跌变量和原因
- 1.1沪指午后跳水失守2900点
- 1.2股票波动性与暴跌现象展示
- 1.3A股暴跌估值稳定与情绪错位
- 2.上海疫情-疫情爆发及背后原因
- 2.1上海疫情的爆发与是否影响经济
- 2.2社会面清零的意义何在
- 3.3莫得纳公司与世界疫情
- 3.俄乌局势-G3世界的重新构筑
- 3.1北约东扩及俄追求安全边际
- 3.2美俄对话及美上场即可安全
- 3.3多败俱伤与单极世界的构建
- 4.外汇存准下降及人民币外汇保卫战
- 4.1外汇存准调整的情况
- 4.2存准下降及外汇供求
- 4.3国内银行调整普通存准（保险营销机会）
- 5.二十大召开的政治格局及展望
- 5.1二十大人员的敲定
- 5.2新领导班子及召开时间
- 5.3经济产业政策、人民数字化、信托法的颁布等对保险金信托的影响
第二讲：运用金融市场分析（构建分析体系、定位资产配置）
- 1.关于A股市场的综合分析
- 1.1关于近期主要指数走势分析（详解市场还有跌多就）
- 1.2大类资产配置范畴-货币信用分析框架及推导结果
- 1.3黄金比例分割及大盘走势推演
- 2.关于美股市场的综合分析
- 2.1关于道琼斯工业指数走势
- 2.2关于美林投资时钟适用性问题及推导结果
- 2.3关于罗伯XXX（此处涉密略）及未来美股盈利推算
- 3.关于恒生指数的综合分析
- 3.1关于双减政策、教育股暴跌等
- 3.2关于中概股暴跌何时止跌企稳
- 3.3关于恒生指数未来需要看什么
- 4.关于新兴市场的综合分析
- 4.1关于越南市场
- 4.2关于印度市场
- 4.3上述市场注意事项
- 5.关于债券及债券基金近期走势分析和判断
- 5.1债券价格的归因、债券价格的久期、低息票如何影响利率定价
- 5.2一级债、二级债、可转债和纯债的久期衡量
- 5.3关于可转债及基金的走势分析和预判
- 6.大宗商品类综合分析及预测走势判断
- 6.1地缘政治方面（乌克兰局势、南海周边）
- 6.2技术分析和基本面供求关系（黄金比例、Tapper、美元指数）
- 6.3贵金属定价和近期走势缘由、农产品定价及对私募的影响因素
第三讲：运用资产配置方案（夯实资产配置、提升营销水准）
- 1.什么是及为什么要做资产配置？
- 1.1定义，补充定义，资产配置的意义（各大类资产发生状况分析）
- 1.2无法战胜恐惧与贪婪及直觉交易倒金字塔加仓
- 1.3如何能够合理有效规避雷区降低风险提升收益？
- 2.资产配置怎么做？
- 2.1设立时间目标、收益目标、风险阈值
- 2.2配置工具梳理、大类资产配置、投资渠道梳理
2.3资产配置+再平衡，平衡周期观察、投后
管理
盈亏管理
- 3.配置工具梳理
- 3.1配置三角形
- 3.2股市和债市资产配置
- 3.3资产配置策略选择+再平衡
- 4.资产配置实操部分
- 4.1标普资产配置模型
- 4.2CPPI资产配置模型
- 4.3客户资产配置书的展示（上述来自建行、中信、招行、农行、诺亚财富，从1.0、2.0到3.0财富规划建议书均有，一般默认2.0CPPI）
第四讲：运用深度KYC档案（贴近客户属性、提升促单能力）
- 1.“标签化”高净值客户高净值客户的特征及定义
- 1.1全球高净值客户的定义标准及数量
- 1.2本土高净值客户的一般定义及分布
- 1.3本土高净值客户的发家史及盈利途径
- 2.“客群类型”本土高净值客户的类型分析
- 2.1基于十大客群的高净值客户的投资心理学分析
- 2.1.1国企董监高及民营大型企业主（画像、特征、话题）
- 2.1.2私企个体户及律师等营销（案例、原理、工具、话术）
- 2.1.3富二代客户及其营销方式（通用风水布局、工具、话术）
- 2.1.4其他6种崭新案例及具体画像剖析
- 2.2基于八大行业的高净值客户的财富管理观分析
- 2.2.1TMT板块（谈资、产品如何切入，eg.保险金信托、股权信托）
- 2.2.2大消费、元宇宙、房地产（周期、定位、KOL等，eg.REITs）
- 2.2.3其他行业具体分析（新能源、新材料、金融同业、供应链等）
- 2.3基于十二种性格特征的高净值客户的财富管理观分析
- 2.3.1春季性格（敢于突破和尝试，热情但是不持久）及应对策略
- 2.3.2夏季性格（灵活多变、能力强、逻辑好，却徘徊犹豫在乎细节）
- 2.3.3秋季性格（黑白分明、神秘莫测、工作无懈可击但是感情脆弱）
- 2.3.4冬季性格（严谨踏实不近人情，善良好幻想却运气颇佳）
- 3.真实案例探讨及分析
- 3.1根据客户提前提供的客户标签进行分析（如有）
- 3.2根据讲师洽谈经验的客户进行深入分析（截止到2022年5月，100+案例，资产50万到20亿，1000万以上洽谈及辅导学员人次1900余人）
- 3.3课间就学员提出的具体客户，现场解读（如有）