商业银行基层机构业务合规风险管理与案件防范课程

课程概览

学习目标

• 通过学习，掌握集中在基层的风险管理和案件防范知识体系管理

• 掌握基层管理者在风险管理和案件防范中的责任

• 掌握基层机构储蓄存款、小微信贷业务、安全保卫等风险管理和案件防范知识

• 通过案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生，并内化日常管理员工

课程大纲

• 第一讲：监管风暴下的金融时期

• • 1.案件的概念及其危害（主要从监管政策的角度解读）
• • 2.新形势下的金融走向和监管风暴
• • 3.“强监管、严问责”形势下的合规管理要求
• • 4.游走在银行业“寒心”的合规

• 5.2020疫情下监管趋势

  小结：2020年，银行业合规监管进入常态化……

• 第二讲：未雨绸缪——全面认识商业银行基层机构风险管理

• 一、基层机构风险管理的主要职责

• 1. 基层网点管理的特点

  • 1）麻雀虽小，五脏齐全——管理事项多样性
  • 2）善于务虚，善于务实——管理手段直接性
  • 3）管理范围地域性

• 2. 基层机构的主要职能

  • 1）经营职能
  • 2）执行职能
  • 3）组织职能
  • 4）控制职能

• 二、基层机构的风险管理

• 1. 分析银行基层机构主要集中的5大风险

  • 1）信用风险
  • 2）操作风险
  • 3）案件风险
  • 4）技术风险
  • 5）自然风险

• 2. 关注风险管理3大过程

  • 1）风险测评风险——管理的基础和关键过程
  • 2）风险控制——事前、事中、事后
  • 3）风险转移——风险管理的基本原则

• 3. 基层机构的案件防范——基层机构风险管理的重要任务

  • 1）防案工作的迫切性
  • 2）目前银行案件的主要分类

  a金融违法案件

  b合同纠纷案件

  c外部侵害案件

  d内部经济案件

  • 3）常见基层机构发案的特点

  案例分析

• 4. 依法合规经营——商业银行的“生命线”

  • 1）正确处理业务发展与强化内控的关系
  • 2）做好员工队伍建设是防范案件的基层机构业务风险管理核心

• 5. 基层管理负责人在风险管理和案件防范中的责任——决定性作用

  • 1）摒弃重发展轻管理思想——从严治行，从严管理
  • 2）建立全员风险合规意识，培育人人合规风险文化——严于律己，以身作则

• 第三讲：储蓄存款业务的风险管理与案件防范

• 一、重要空白凭证、有价单证管理的案件与 风险防范

• • 1. 重要空白凭证、有价单证管理的案件及分析

• 2. 重要空白凭证、有价单证管理的措施和对策

  • 1）基层柜面管理
  • 2）业务部门管理
  • 3）基层行管理

• 二、办理存款业务时的案件与风险防范

• • 1. 办理存款业务的案例及分析

• 2. 办理存款业务时的风险防范措施

  • 1）基层柜面管理
  • 2）基层机构负责人

• 三、储蓄存款挂失业务的案件与风险防范

• • 1. 储蓄挂失业务的案例及分析
• • 2. 储蓄存款挂失业务的风险防范措施

• 四、办理取款业务时的案件与风险防范

• • 1. 办理取款业务的案例及分析
• • 2. 办理取款业务时的风险防范措施

• 五、印章、密码管理中的案件与风险防范

• • 1. 柜员密码管理的案例及分析
• • 2. 印章、密码的风险防范措施

• 六、尾箱管理中的案件与风险防范

• • 1. 尾箱管理的案件与分析
• • 2. 尾箱管理的风险防范措施

• 第四讲：授信业务的风险管理与案件防范

• • 1. 授信业务风险与案件分析
• • 2. 违法发放贷款罪案例与剖析
• • 3. 授信客户经理职业道德警句及要求
• • 4. 商业银行在不良贷款发生下的处理原则

• 第五讲：构建内控文化 树立全员风险意识

• • 1. 风险文化的构建— 至上而下的工程

• 2. 风险文化— 风险 管理制度

  • 1）建立违纪违规举报制度
  • 2）推行管理问责制
  • 3）完善重要岗位人员监督与制约机制
  • 4）员工行为排查
  • 5）领导典范
• • 3. 风险文化—制度与执行
• • 4. 合规管理技巧—共情与心理边界

• 5. 培养合规“四种意识”文化

  结束语：讲师总结