最新监管处罚解析案防实务与运营风险管理创新

课程概览

课程大纲

• 第一部分最新监管处罚热点解析与案防实务

  • （一）监管处罚及案防的特点和要求
  • （二）

  公司治理

  与实务解析

  • （三）运营业务与案防实务
  • （四）商业银行新形势案防合规监管要求与体系

• 第二部分监管部门案防工作思路及重点

• 1.监管部门案防思路。

  • （五）防范案件发生。
  • （六）健全案防制度。
  • （七）完善案件非现场监测和现场检查。
  • （八）落实责任。
  • （九）形成部门合力。
  • （十）监管部门案防工作六个重点。
  • （十一）加强组织机构建设
  • （十二）内控制度建设和执行
  • （十三）加强内部员工

  管理

  • （十四）提高信息化水平。
  • （十五）加强惩戒力度
  • （十六）推进合规文化建设。

• 第三部分、账户全流程风险管理基本要求

• 4、把好开户源头关。

  （案例分析）

  • 1）单位结算账户开户五个当事人的职责分工（客户、客户经理或网点承担该职责人员，如网点主任、业务经办人员、运营主管、后台授权中心人员）
  • 2）柜面人员面对面或证明材料的审核要点

• 第四部分、个人账户全流程风险管理操作实务

  • （一）个人账户开户
• • 1、个人账户开户流程
• • 2、操作要点

• 3、高风险客户及境外人士开户

  • （二）关键信息变更

• 1、关键信息变更流程

  • （三）产品签约

• 1、产品签约流程

  • （四）业务交易
• • 1、金融性交易特点及流程

• 第五部分、对公账户全流程风险管理操作实务

  对公业务与风险等级匹配表

  • （七）人民币单位结算账户开户
• • 1、单位结算账户开户流程与职责分工
• • 2、开户审核要点特别是异地审核要点

• 3、开户资料保存

  • （八）人民币单位结算账户变更及撤销、
• • 5、单位结算账户变更及撤销流程
• • 6、变更及撤销审核要点
• • 7、变更及撤销业务办理

• 8、变更及撤销资料保存

  • （九）人民币对公账户现金存取、境内转账
• • 5、对公账户现金存取、境内转账业务操作流程
• • 6、对公账户现金存取、境内转账审核要点
• • 7、对公账户现金存取、境内转账业务办理

• 8、对公账户现金存取、境内转账资料保存

  • （十）企业网银、结算卡等产品签约
• • 1、企业网银、结算卡等产品签约流程
• • 2、审核要点
• • 3、业务办理

• 4、资料保存

  • （十一）对公非活期存款开户、销户

• 1、对公非活期存款开户、销户流程

  • （十二）重要空白凭证购买
• • 1、重要空白凭证购买流程

• 第六部分、结算帐户操作风险防范策略

• • 13、严格执行账户管理新规《企业银行结算账户管理办法》
• • 14、严格开户源头风险，预防第一要务，风控是第一责任。
• • 15、做好账户全流程管理，事前事中事后全方位交易监测。
• • 16、建立健全防控措施，及时监测可疑交易强化可疑交易分析识别排除上报机制，做好可疑交易后续控制。