课程概览
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课程大纲
【第一课时】——资产配置（1）
- 1.在专业理财师眼中，资产配置中的“资产”究竟指的是什么
- 2.资产配置的V字穿透三步法介绍
- 3.如何穿透产品“外包装”，找到不同金融产品的底层资产
4.传统金融市场中的大类资产归类
【第二课时】——资产配置（2）
- 1.大类资产的历史数据分析
- 2.从数据分析中理解大类资产配置的必要性
- 3.为什么股+债的组合，比单纯投股，长期收益更好
4.组合里加入黄金等商品资产的意义和功效
【第三课时】——资产配置（3）
- 1. 如何找到大类资产组合的“最优解”
- 2. 从“最优解”到战略型资产配置模型
- 3. 战术型资产配置模型与产品组合
4. 资产配置的四步法以及功效整合
【第四课时】——资产配置（4）
- 1. 资产配置中，适合分散资产的金融工具是什么
- 2. 资产配置中，能够确保长期投资的金融工具是什么
- 3. 为客户构建好资产配置组合后，后续维护如何开展
4. 资产配置再平衡策略的有效性分析
【第五课时】——从资产配置理念，切入复杂产品营销
- 1. 当客户说“我想要一款保本的产品”时，如何引导客户产生配置意愿
- 2. 从保本的三重含义，看资产配置中的产品组合
- 3. 合格的理财经理应该为客户实现的三种收益
4. 为什么在实现合理收益的过程中，必须要配置权益类基金
【第六课时】——基金营销（1）
- 1. 眼下基金投资的客户，最焦虑的问题是什么
- 2. 化解客户焦虑的8大引导式问题
- 3. 当基金产生亏损时，应该如何做好基金健诊
4. 如何从基金健诊，引入到理财+基金+保险等复杂产品营销
【第七课时】——基金营销（2）
- 1. 基金营销成功必须解决的关键10问（售前/售中/售后）
- 2. 售前：客户为什么必须要参与权益类投资
- 3. 售前：客户通过什么方式参与权益类投资是最合理的
- 4. 售前：当前市场环境下，哪些方向的权益类基金是适合客户投资的
5. 基金定投，究竟应该赚多少/如何止盈/怎样止盈/止盈后如何操作
【第八课时】——基金营销（3）
- 1. 售中：如何教育客户，参与基金投资必须坚持长期的原则
- 2. 售中：如何引导客户，设置合理的投资收益预期
- 3. 售中：如何挑选好的产品，并专业地向客户展示基金配置方案
4. 营销结束之后，理财师应该如何在朋友圈树立“专业”形象
【第九课时】——基金营销（4）
- 1. 售后：当客户问“涨的不少了，我要不要赎回？”应该如何回应
- 2. 售后：当客户问“涨的不错，我要不要再买点？”应该如何回应
- 3. 售后：当客户问“市场震荡，我要不要赎回？”应该如何回应
- 4. 售后：当客户问“买的基金不赚钱，我要不要赎回？”应该如何回应
5. 利用一个公式，提升客户对理财经理的专业满意度
【第十课时】——保险营销（1）
- 1. 保险产品和投资类产品的营销，哪个更难，区别在哪里
- 2. 保险营销的理念导入难点，如何通过3个简单问题破解
- 3. 4个简单的问题，把客户喜欢聊的“投资”话题，转向“保险”需求
4. 如何从家庭资产配置中的安全性资产，导入保险产品的4类配置方向
【第十一课时】——保险营销（2）
- 1. 以养老规划为例，开启年金/终身寿险产品营销的5大引导式问题
- 2. 如何从量化客户的养老需求，到期缴产品的营销落地
- 3. 保险公司都说自己的产品好，理财经理应该如何为客户优中选优
4. 期缴产品关单过程中，最关键的“临门一脚”到底是什么
【第十二课时】——保险营销（3）
- 1. 通过3+3的引导式问题，从教育规划入手，开启期缴营销之路
- 2. 如何在营销过程中，实现全家10张以上“全家桶”式的保单突破
- 3. 家庭保障规划之基础风险排序与优先度选择
4. 理财经理以自身为例，检查家庭保单配置是否合理
【第十三课时】——保险营销（4）
- 1.高净值客户为什么需要保险和家族信托
2.大额保单规划要义——不同保单结构设计的不同功效
- 1)家企资产隔离需求与投保人设定要点
- 2)家庭未来
现金流
需求、婚姻资产保全需求与被保险人设定要点
- 3)财富传承需求与身故受益人设定要点
3. 通过一张图，引导客户思考财富
管理
的终极目标