基金实战营销与基金客户经营

集中授课模块:

• 2.第二讲：资管新规背景下的理财产品转型与债市投资

• 3.第三讲：拥抱权益时代：基金定投业务推动与营销工具强化

• 4.第四讲：基金产品管理、组合与诊断追踪

• 5.第五讲：基金、含权理财客户异议处理与基金实战研讨分析

• 6.第六讲：从社保角度思考基金资产配置

• 1.集中培训相关模块强化；

• 2.电话营销逻辑与话术；

• 3.复杂产品客户售后服务与维护巩固、案例分析、逻辑梳理、产品分析与账户跟踪监视；

• 1.销售技巧与工具运用讲解纠偏（实战工具制作）；

• 2.具体客户与产品分析及话术研讨（实战分析）；

• 3.投资者教育沙龙活动（现场举办）；

• 4.投资顾问的三位一体能力与日常工作方法训练+固化（固化期作业要求、自学路径推荐）；

• 1.面对居民财富增长的同时，如何解决CPI、利率下行对财富增值保值带来的困扰

• 2.大类资产配置投资的不可逆三角

• 3.未来到底投资什么好？

• 4.在大类资产配置中，投资者为什么会选择房产投资、房产作为投资标的超强收益率

• 6.买固收类理财很好，债务拆弹的挑战：周期末端，流动性来源枯竭

• 7.当前经济环境内忧外患，十年期国债收益率下滑，债券资本利得继续获利，继续投资债券类理财产品依然是益处多多？

• 8.绕了一圈，发现还是权益市场最好最赚

• 10.投资逻辑思考：A股历轮牛市起因背景：解决符合时代的产业融资问题

• 11.底部和顶部特征，买入卖出策略：如何做技术分析，在未来是否可以通过及时分析逃顶

• 12.如何通过资金面分析市场：北上资金、债市、两融余额对市场的影响

• 13.政策底出现，中央经济会议提出经济建设周期，由宏观经济思考的央行放水后的四大蓄水池

• 14.二十大会议精神体现了哪些机遇？

• 16.人行牵头：9月成立金融稳定保障基金寓意何在？

• 17.中国金融改革造就最大机会

• 20.2023年，不必太过于悲观的6大原因

• 21.公募和私募投资很重要的是时间

• 22.牛熊总在周期中，基金投资的忠告与建议：均衡配置，长期投资7大建议

• 1.资管新规的解读

• 2.理财产品的发展历程及演变规律

• 3.资管新规带来理财规模压降，净值理财兴起

• 4.资管新规对投资者的影响

• 5.5.2021年理财市场产品现状

• 6.收益仍处于下降通道，“固收+”理念兴起

• 7.全球利率下降，财富配置面临“优质资产荒”

• 8.净值化理财的核心投资标的选择：底层资产：通过对比，债券是较好的投资选项

• 9.债券投资的原理分析

• 10.按照风险特征债券的分类

• 11.理财客户为什么对收益不满

• 12.中国债券历史走势与5次债灾带来的警示与作用

• 13.债券市场概况

• 14.债券风险收益来源与业绩表现

• 15.债券的杠杆配置与持有结构

• 16.债券策略分析：“货币+信用”组合状态与债市较优投资策略关系

• 17.刚兑后的现况：近五年债务违约变化

• 18.信贷周期之明斯基时刻

• 19.债务拆弹的挑战：周期末端，流动性来源枯竭

• 20.本次债市调整会带来更大的风险吗？

• 21.从10年期国债收益率来看债市投资机会

• 22.不同经济政策下的债券市场分析

• 23.如何理解净值化理财与债券基金收益变化

• 24.债券核心逻辑与影响因素

• 25.各理财子公司产品体系与理财子公司产品费率比较

• 1.同一个基金、同一周期、同一投入资金，由于方式不同有赚45%，有-35%

• 2.为什么要给客户推荐基金定投？

• 3.基金定投需要避免四大错误

• 4.A股走势模拟与基金定投获利逻辑与策略

• 5.基金定投的获利收窄效应

• 6.通过过去十年的市场分析投资的三大方式

• 7.基金定投的买入卖出时机判断

• 8.没有对错，只有合适不合适

• 9.未来A股走势模拟与赚钱的基本逻辑

• 10.总有一种投资策略适合你

• 11.震荡市场情况下你会选哪一个市场作定期定额？

• 12.复利的假象与骗局

• 14.定投的懒人投资法能赚钱吗？

• 15.定投进出时机判别

• 16.基金投资中关于定投与定赎的思考？

• 17.不同市场的定投收益率比较

• 18.基金定投的“三大好处”

• 19.《公募基金投资者定投洞察报告》10启示

• 20.销售管理：提升技能的抓手

• 21.营销工具强化

• 22.金宝贝教育计划

• 24.产品演示

• 2.经理人范畴、规模变量范畴、季度涨幅与胜率、持有人结构、波动率、夏普比率、最大回撤等数据分析

• 3.主题基金挂羊头卖狗肉

• 4.对一般投资者有效的基金分析维度

• 6.价值投资、景气度投资、均衡型投资

• 7.万一套住了怎么办，如何帮助客户解套？

• 8.同业理财经理经理转换产品操作启示

• 9.关于存续管理建议的9大建议

• 10.理财经理（财富顾问）与机构最大的不同之处

• 11.如何实现客户需求曲线

• 12.股债组合配置和再平衡的必要性

• 13.不同股债配置比例下的收益和波动，对客户来讲，到底什么是最好的？

• 14.减仓与止盈策略

• 15.基金存续服务的5大步骤

• 16.存续服务：投资计划VS实际比例变动（再平衡）

• 17.公募经理人与产品特点分析之后的组合策略

• 18.通过社保基金投资效果思考期望回报与波动率，确定合适股债组合

• 2.利益诱惑与关系驱动后遗症

• 3.日常工作中理财经理怎么做投资者教育？

• 4.不同的客户，不同的基金配置建议

• 5.含权类标的投资后，客户最担心的事

• 6.投资者最喜爱的产品是什么样子的？

• 7.工行目前的客户分成哪些类别，不同客户的经营策略与分类客户话术逻辑研讨

• 8.实战异议处理与常见问题

• 9.可以处理的投诉

• 10.绝对不能让步的投诉

• 11.客户存续服务的反向逻辑关系

• 12.亏损处理应对办法

• 14.客户说：“基金根本都是骗人的,都不会赚钱，怎么办？

• 15.客户的基金诊断过程中都表示认同，但是最后回应我先再放着看看，怎么办？

• 16.当前客户在其他银行买的基金已经浮亏，怎么办？

• 17.客户询问说，“你能保证换到另外一只基金一定会比较好吗，怎么办？

• 18.客户己经对基金失去信心了,宁可自己去炒股票，怎么办？

• 19.客户说目前亏损的基金也都是银行的客户经理推介的,我己不相信银行客户经理的推介了，怎么办？

• 20.客户说：“今年基金都不太好,我好久都没有关注了”，怎么办？

• 21.客户说：“基金波动太大风险很高(担心亏钱)”怎么办？

• 22.营销已成功，但是客户回家自己在天天基金网下单怎么办？

• 23.客户说：“基金又不是没风险，还是理财和存款好”

• 24.客户说：“收益高，胜率大的基金有吗？

• 25.客户说：“定投要是亏钱了怎么办？

• 26.客户说：“我为什么要买固收＋？

• 27.客户说：“为什么净值有波动？

• 28.客户说：“以前的理财产品比较好,现在的不确定！

• 29.客户说：“市场将来会涨吗？

• 30.客户说：“这个产品收益多少？

• 31.选择基金现场分析

• 1.社保组合投资的效果

• 2.股债组合配置和再平衡的重要性

• 3.怎么确定资产配置的比例是合适的

• 4.不同股债配置比例下的收益和波动，对客户来讲，到底什么是最好的？

• 5.案例演示穿越牛熊的组合策略演示

• 6.资产配置的五维投资策略

• 7.我们为什么要给客户做组合？

• 9.基金组合配置销售的应用策略

• 10.日常工作中理财经理怎么做投资者教育？

• 1.思考:我们以前如何销售基金，基金任务是怎么完成的

• 2.产品成交的5个要素

• 3.匡算客户心理的收益率预期

• 4.依据匡算客户的收益及风险目标推荐合适的产品

• 5.案例:测算客户可以承受的最大波动率和最大回撤

• 6.净值类投资者服务模型3步工作法

• 7.为何配置公募基金

• 8.如何配置公募基金

• 9.股票和债券的收益来源（α+β）

• 10.存续服务之:定时做基金鉴诊及鉴诊5步骤

• 11.存续服务之:客户档案管理

• 13.案例演示被套基金解套策略

• 15.存续服务之:投资计划vs实际比例变动

• 16.基金产品覆盖率重要性

• 17.存续服务之:基金投资后的12个误区

• 18.存续服务之:售后服务与管理建议

• 19.分类客户的话术逻辑与引导讨论

• 21.资管新规下理财经理的转型

• 22.理财经理转型究竟转什么

• 23.展望未来——投资顾问的三位一体能力

• 24.这是净值化的机会，这更是投顾的机会

• 25.财富管理行业发展趋势：让客户的资产留在平台，并与平台相伴共生

• 26.投顾的四步工作法

• 27.投顾工作的日常

• 28.如何提升客户的投资体验,是不是赚钱越多越好？

• 29.事前承诺售后服务的执行方法

• 30.为什么解读市场信息对理财经理的工作很重要

• 31.如何获取和甄别信息

• 32.大量数据分析和图表分析一定会有投资建议

• 33.系统实操应用：理财经理的研究工具——免费的方法