个贷客户经理营销合规性及合规意识强化

课程概览

课程大纲

• 一、金融风险与风险

  管理

• 1.风险的定义与内涵。

  • 1)狭义风险与广义风险。
  • 2)风险、墨菲定律与海恩法则。
• • 2.金融风险的概念。
• • 3.金融风险的特点。

• 4.金融风险的主要类别。

  • 1)信用风险及案例
  • 2)市场风险及案例
  • 3)操作风险及案例
  • 4)流动性风险及案例
  • 5)法律合规风险及案例
  • 6)声誉风险及案例

• 二、个贷业务典型违法违规案例分析

• 1.违法违规行为表现形式。

  • 1)参与民间融资、非法集资。
  • 2)员工与外部人员勾结欺诈客户。
  • 3)员工违规代客保管或代办业务。
  • 4)员工与客户发生资金往来或担保往来。
  • 5)收受好处。

• 2.金融职务犯罪罪名及案例。

  • 1)违法发放贷款罪。
  • 2)非法吸收公众存款罪。
  • 3)侵犯公民个人信息罪。
  • 4)非国家公务人员受贿罪。
  • 5)吸收客户资金不入账罪。
  • 6)高利转贷罪。
  • 7)职务侵占罪。

• 3.个贷客户经理典型案件剖析。

  • 1)客户经理收受贿赂案。
  • 2)客户经理自贷自批案。
  • 3)客户经理违法发放贷款案。
  • 4)客户经理盗取客户贷款资金额。
  • 5)客户经理勾结盗取客户信息案。

• 三、客户经理职业道德教育

• • 1.合规风险管理。
• • 2.合规起源、意义与价值。

• 3.合规风控小技巧

  • 1)技巧1：正确理解银行风险
  • 2)技巧2：牢记风险无处不在
  • 3)技巧3：养成良好职业习惯
  • 4)技巧4：不要把他人当傻瓜
  • 5)技巧5：克服盲目从众心理
  • 6)技巧6：敬畏底线主动合规

• 4.异常行为识别与防范。

  • 1)重点异常行为表现。

  4类“积极型”异常行为。

  8类“消极型”异常行为。

  • 2)异常行为预警信号。