学习目标
通过本课程的学习使学员能够：
- 1.提升学员对知识点的记忆。
告诉学员哪些是必考知识点，以及知识点记忆逻辑
- 2.提升学员解题思路和解题技巧。
老师讲解题目，讲解考官出题思路和逻辑
课程大纲
《银行业法律法规与综合能力》
一、行业概要
- 1.经济基础知识
- 2.金融基础知识
- 3.金融市场
- 4.银行体系
二、银行业务
- 1.负债业务
- 2.资产业务
- 3.中间业务
- 4.理财业务
三、银行
管理
- 1.银行管理基础
2.公司治理、
内部控制
与
合规管理
- 3.商业银行资产负债管理
- 4.资本管理
- 5.风险管理
四、银行从业法律法规基础
- 1.银行基本法律法规
- 2.民事法律制度
- 3.商事法律制度
- 4.刑事法律制度
五、银行监管与自律
- 1.银行监管体制
2.银行自律与市场约束
《个人理财》
一、个人理财概述
- 1.个人理财相关定义
- 2.个人理财业务的发展及原因
- 3.理财师的职业资格和要求
二、个人理财业务相关法律法规
- 1.理财师的法律法规基础知识
- 2.理财规划中的法律法规
- 3.理财产品及销售相关法律制度
三、理财投资市场概述
- 1.金融市场概述
- 2.金融市场分类
- 3.理财投资市场介绍
四、理财产品概述
- 1.银行理财产品
- 2.银行代理理财产品
- 3.其他理财产品
五、客户分类与需求分析
- 1.了解客户需求的重要性
- 2.了解客户的主要内容
- 3.客户分类与客户需求分析
- 4.了解客户的方法
六、计算题专讲
- 1.货币时间价值的基本概念
2.规则
现金流
的计算
- 3.不规则现金流的计算
- 4.理财规划计算工具
七、理财师的工作流程和方法
- 1.概述
- 2.接触客户、建立信任关系
- 3.分析客户家庭财务现状
- 4.明确客户的理财目标
- 5.制订理财规划方案
- 6.理财规划方案的知行
7.后续跟踪服务
《风险管理》
一、风险管理基础
- 1.商业银行风险
- 2.商业银行风险管理
- 3.风险管理定量基础
二、风险管理体系
- 1.风险数据与IT系统
- 2.内部控制与内部审计
- 3.风险管理政策和流程
- 4.风险文化、偏好和限额
- 5.风险治理治理架构
三、资本管理
- 1.资本定义及功能
- 2.资本分类和构成
- 3.资本充足率
- 4.杠杆率
四、信用风险管理
- 1.贷款损失准备与不良资产处置方法
- 2.信用风险控制与缓释
- 3.信用风险计量
- 4.信用风险识别
- 5.信用风险监测与报告
五、市场风险管理
- 1.市场风险识别
- 2.市场风险计量
- 3.市场风险监控与报告
六、操作风险管理
- 1.操作风险概述
- 2.操作风险检测与报告
- 3.操作风险控制与缓释
- 4.操作风险评估
- 5.反洗钱
七、流动性风险管理
- 1.流动性风险识别
- 2.流动性风险的计量与评估
- 3.流动性风险的监测与报告
- 4.流动性风险控制
- 5.流动性风险应急管理
八、国别风险
- 1.国别风险识别
- 2.国别风险评估
- 3.国别风险检测与报告
- 4.国别风险控制和缓释
九、声誉风险与战略风险管理
- 1.声誉风险管理
- 2.战略风险管理
十、计算题专讲
《银行管理》
一、经济政策
- 1.新时代金融工作的总体要求
- 2.财政政策
- 3.货币政策
- 4.监管政策
- 5.金融体系
二、监管体系
- 1.监管概况
- 2.监管指标和方法
- 3.银行业法律体系
- 4.行业自律
三、银行基础业务
- 3.银行其他业务
四、银行
经营管理
与创新
- 1.市场营销
- 2.绩效管理
- 3.财务管理
- 4.金融创新
五、非银行金融机构和业务
- 1.金融资产管理公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；
- 2.信托公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；
- 3.企业集团财务公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；
- 4.金融租赁公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；
- 5.汽车金融公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；
- 6.消费金融公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；
- 7.货币经纪公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；
六、内部控制、合规管理与审计
- 1.内部控制
- 2.合规管理
- 3.反洗钱
- 4.内外部审计
- 5.银行从业人员管理
七、银行风险管理
- 1.全面风险管理的框架
- 2.信用风险管理
- 3.操作风险管理
- 4.声誉风险管理
- 5.突发事件与应急管理
八、银行业消费者权益保护和社会责任
- 1.银行业消费者权益保护
- 2.银行业消费者权益保护的实施
- 3.银行业金融机构社会责任概述