学习目标
- 1.学会通过科学的基金健诊，实现资产配置理念下的全金融产品营销逻辑
- 2.重新梳理资产配置与基金产品组合的关系，告别单一产品营销
- 3.学会通过资产配置实现基金的低买高卖，帮助客户提升收益
- 4.通过实战演练，实现从基金营销到全金融产品营销的落地实操技提升
课程大纲
一、当前市场分析——基金亏损如何处理（1.5小时）
- 1.真实客户案例分析
- 2.客户持仓基金发生亏损，理财经理应该如何给出下一步的操作建议
- 3.如何为基金亏损客户建立资产配置理念
- 4.基金亏损客户身上的二次营销机会在哪里
二、基金与资产配置之间的关系（2.5小时）
- 1. 资产配置中的“资产”，到底指的是什么
- 2. 资产配置V字穿透三步法
- 3. 资产配置的最佳工具——公募基金
- 4. 如何通过资产配置理念，建立完善的基金组合
三、公募基金营销提升（6小时）
1. 为什么说基金营销是理财经理的必修课
- 1) 理财经理应该为客户实现的三层收益（>CPI、>GDP、>M2）
- 2) 为什么客户需要配置权益类基金
- 3) 基金营销最大的难点在哪里
2. 怎么买
- 1) 基于风险承受力的大类资产投资比例测定
- 2） 基于市场趋势的基金组合建议
- 3) 挑选主动
管理
型基金的几大维度
- 4) 挑选基金经理的几大维度
3. 怎么持有
- 1)提升客户基金投资满意度的三大指标
- 2)如何帮助客户设定合理的“收益预期”
- 3)市场波动中，如何给予客户专业的指导
- 4)理财经理在基金营销中，究竟“赚”的是什么钱
4. 怎么卖
- 1) 通过权益类基金投资，是否能够真正盈利
- 2) 大多数基民亏钱的根本原因
- 3) 理财经理的职责——提升客户获得“预期收益”的概率
- 4) 资产配置再平衡下的“低买高卖”
- 5) 什么情况下，客人应该赎回基金
5. 基金定投
- 1) 你的基金定投有名字么？
- 2) 选择什么类型的基金做定投
- 3) 如何量化客户投资目标，确定合适的定投金额
- 4) 如何通过“基金+保险”，实现教育金/养老金的储备
- 5) 定投的止盈线应该如何设定
- 6) 到达止盈线后应该如何卖出
- 7) 不同投资目标下，定投卖出的资金应该如何安排
- 8) 3000点以下坚持定投，赚钱的概率到底有多大
6. 基金营销工具介绍
- 1) 资产配置诊断表
- 2)“少赚多次”的营销记录表
四、基金持仓管理中的交叉营销机会（0.5小时）
- 1.结合资产配置再平衡，实现“定时定量”的二次营销
- 2.如何通过基金健诊，实现理财+保障的全方位营销
- 3.如何通过基金定投，为客户创建“理财规划”思维
五、营销落地练习（1.5小时）
- 1.小组案例——基金组合推介方案设计与展示
- 2.角色演练