学习目标
认清经济新常态下对银行业风险管理的影响，商业银行的风险管理正由分散作业向集约运营精益管理的转变；
由经验依赖型向数据信息化管理的转变；
由制度软约束向流程硬控制的转变；
由人员管控向技术防控的转变；
建立在风险导向型的过程控制体系日趋完善。
课程根据近两年银监会新规、央行新规，通过案例呈现知晓监管部门新规发布的背景，针对支付结算的“重灾区”进行风险解析，提示风险管理的重点环节和防范措施。
课程大纲
第一讲树立正确的风险
管理
理念
- 1.风险无处不在，重在识别防范；
- 2.风险不可能被消灭，始终与收益相依相伴；
- 3.守规多近，违规就多远；
- 4.对象不清何以管理，基础不牢何以防范；
- 5.道德常常弥补智慧的缺陷，但智慧却永远填补不了道德的空白；
- 6.处理好风险管理与业务发展的关系
- 7.监管部门的最新要求
第二讲支付结算规范与风险防范
- 1.结算账户开立及资料审核
- 2.新开账户尽职调查的重要意义
- 3.谨防嫌疑人恶意骗取开户
- 4.支付要素真伪的审核
- 5.记账串户、冲正的法律风险
- 6.客户签名的法律意义
- 7.账户资料信息调整、变更的风险隐患
- 8.妥善保管重要物品的重要性
第三讲近2年来监管部门发布的新规
- 1.发布背景与案例呈现
- 2.以案说规知教训
- 3.外部风险冲击考验内部管理
- 4.支付结算风险的“重灾区”展现
第四讲风险管理必须与时俱进
- 1.由结果管理向过程控制的转变
- 2.由分散作业向集约运营精益管理的转变
- 3.由经验依赖型向数据信息化管理的转变
- 4.由制度软约束向流程硬控制的转变
- 5.由人员管控向技术防控的转变
- 6.风险导向型过程控制体系日趋建立