课程大纲
第一讲 最新世界经济、资本市场、投融资分析现状
讲解内容：
美国、欧洲、日本等经济发展和美国资本市场及理财分析研究
中美贸易摩擦下的投资新理念
世界经济发展带给私人财富管理的新问题
第二讲 中国经济金融政策解读与财富管理理念新思路（重点讲述疫情下和结束后的投资热点解析、财富如何保值增值模式、新基建领域等最新政策的解读）
讲解内容：
- （一）新常态下的中国经济与政策解读
多层次资本市场的发展和背景
中国进一步改革开放及未来战略展望
开放带来的金融体制变革和资本市场繁荣
疫情与经济下滑双击下的中国经济展望与财富保值增值发展新思路
2019年世界经济解读与中央经济工作会议
- （二）中国经济新周期
中国经济新引擎
人民币国际化
中国资本市场战略规划
- （三）理财投资新领域与财富管理新机遇
自由贸易区
资本项目开放
区域性战略性经济发展
一带一路催生下的投资思考
新基建研究
新旧动能转换、西部陆海通道等带来的新投资想法
国家对养老保障、医疗康养、风险管控等的政策展望与影响
第三讲 最新投融资工具解读及实操技巧
讲解内容：涉及企业财富管理、个人家庭理财、私人财富管理等最新财富工具应用及企业投融资的介绍
1、八大创新工具模式学习内容：
- （一）优先股
- （二）可转债
- （三）员工持股激励计划
- （四）股权期权设计及套期保值
- （五）资产证券化（重点内容）
资产证券化的概述及相关国家规定
资产证券化的分类
资产证券化的主要参与者及参与者的职责介绍
资产证券化的具体交易结构及资产池的分类、评级及操作管理
资产证券化基础资产的选择建议
资产证券化的优势、作用和未来的发展展望
资产证券化的适用范围
资产证券化过程中应注意的问题
资产证券化的征信评级操作
如何开发运作资产证券化产品
案例解读资产证券化的具体操作流程
如何规避资产证券化中的资产分级问题•资产证券化疑难问题答疑
- （六）企业并购重组
- （七）PPP政策和基础知识
- （八）个人与家庭信托计划
2、八大理财模式学习：
◎现金规划分析
分析客户现金需求（1、能够估算客户现金需求 2、能够编制 现金流 量表）
制定现金规划方案（1、能够选择现金管理工具 2、能够制定现金规划方案）
◎消费支出规划
制作住房消费方案
- 1、能够分析客户的住房消费需求
4、能够向客户提供相关咨询服务
制作汽车消费方案
- 1、能够分析客户的汽车消费需求
- 2、能够选择支付方式和贷款机构
3、能够根据因素变化调整支付方案
制作消费信贷方案
- 1、能够分析客户的消费信贷需求
2、能够帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式
◎子女教育规划
分析客户教育需求
- 1、能够收集客户的教育需求信息
- 2、能够分析教育费用的变动趋势
3、能够估算教育费用
制定教育规划方案
- 1、能够选择教育费用准备方式及工具
2、能够制定并根据因素变化调整教育规划方案
◎退休养老规划
- 1、能够收集客户职业生涯规划信息
- 2、能够收集客户退休后生活质量期望信息
- 3、能够收集客户现有退休养老准备的信息
- 4、能够向客户介绍社会保障制度基本内容
- 5、能够向客户介绍企业年金基本内容
6、能够向客户介绍商业养老保险基本内容
◎风险管理与保险规划
搜集信息
- 1、能够收集客户相关人身信息
- 2、能够收集客户相关财产（含责任）信息
3、能够分析客户的静态风险管理需求
提供咨询服务
- 1、能够向客户介绍不同保险产品
- 2、能够向客户解释保险合同条款
3、能够准备投保单等相关文件
◎投资规划
- 1、能够收集客户风险偏好信息
- 2、能够收集客户现有投资组合信息
- 3、能够收集客户投资需求相关信息
- 4、能够收集投资环境相关信息
- 5、能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点
6、能够向客户介绍各种投资工具的操作流程
◎税收筹划
- 1.能够了解客户个人及家庭的收入构成
- 2、在法律规定许可的范围内，通过对经营、投资、理财活动的事先筹划和安排，尽可能取得节税的经济利益
- 3.利用税收优惠政策进行税收筹划
- 4.通过分散税基进行税收筹划
- 5.利用税法弹性进行税收筹划
- 6.利用会计核算方法进行税收筹划
7.利用临界点进行税收筹划
◎财产分配与传承规划
- 1、能够收集客户家庭构成信息
- 2、能够编制简单财产清单
- 3、能够识别客户的财产分配和传承意愿
- 4、能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定
- 5、能够准备相关文件
- 6、家庭成员关系相关法律规定
- 7、财产分类的基本知识
- 8、财产个人所有相关法律规定
- 9、财产共有相关法律规定
第四讲 公司及项目全面尽职调查与风险防控（重要的实操技能及案例分析）
讲解内容：
- （一）业务调查
个人业务调查内容
所在行业研究
所在公司产品考察
个人关键资源调查
公司业务流程调查
公司收益情况调查
公司趋势调查
- （二）公司治理调查
董事会对治理机制的评估
公司治理机制调查
公司股东调查
公司董事监事调查
独立性调查
同业竞争调查
政策制定执行情况调查
管理层诚信调查
- （三）公司及个人财务调查
财务风险 调查
应收账款 调查
存货调查
公司投资调查
固定资产与折旧调查
无形资产调查
资产减值准备情况调查
历次评估情况调查
收入调查
成本调查
费用调查
非经常性损益调查
鼓励政策调查
合并财务报表调查
关联方及关联关系调查
审计意见及事务所变更调查
- （四）公司及个人合法合规调查
公司设立及存续情况调查
重大违纪违规调查
股权情况调查
财产合法性调查
重大债务调查
纳税情况调查
环境保护产品质量、技术标准调查
其他调查
第五讲 中国多层次资本市场解析与全球资本市场投资比较优势分析（内附科创板解析与投资指南）
- （一）全球资本市场概况
国际金融市场分析
金融创新及金融衍生品
国际主要IP0市场规则介绍、对比
企业上市程序、成本及风险分析
- （二）中国资本市场发展的六大战略课题
制定蓝图
建设多层次股权市场
发展债市
推进期货与金融衍生品市场的发展
协同养老体系改革
加快对外开放
- （三）国内资本市场
各交易版块规则详解
国内上市 成本控制 及战略融资引进
国内上市风险识别及问题解决方案
- （四）中国IPO市场分析与IPO获利退出机制研究
1. 了解我国IPO市场的现况以及未来发展趋势；
了解企业上市的优势以及劣势；
熟悉企业上市决策需论证的因素；
了解企业上市的时机、地点和模式的选择。
2. 熟悉IPO的保荐制度、审核制度、辅导制度和询价制度；
了解国内主板、中小板、创业板发行上市的条件及其比较；
熟悉IPO的基本流程和各阶段的具体流程，包括改制阶段、辅导阶段、申报材料制作及审核阶段和发行上市阶段。
3. 熟悉近期比较热门的上市方法，如借壳上市，买壳上市等；
了解各大证券市场（如港交所、新交所及美国、加拿大、英国、德国、日本等）的上市条件以及各个市场的利弊，学会正确的选择上市地。
4. 运用所学知识帮助企业正确选择发行市场以及解决在IPO过程中的问题。
科创板培训内容：
1.科创板注册制的战略解读
中国金融改革进程中的科创板与注册制
当前中国股市的结构性问题（中国上市公司vs.海外上市的中国公司）
比较视野下的注册制
境外注册制的特点与比较
美国、英国与香港注册制的国际经验
资本市场制度创新：风险与机遇并存
注册制下各利益相关方的角色与关系重构
2.科创板注册制的制度建设与政策要点
科创板与创业板
科创板注册制审核要点
上市后的信息披露、监管制度与退市机制
3.科创板上市流程与实务
科创板上市的战略选择
科创板上市流程
科创板上市的财务会计及税收实务
科创板上市的法律实务
4.上交所与科创板企业的互动：上市前、上市中与上市后
科创板与注册制下的投资策略（机构、个人如何投资科创板股票及操作规则）
第六讲 量身定做的财富规划与综合方案设计
- 1.私人财富发展战略解析；
- 2.综合方案规划设计、金融创新方案制定。
- 3.财富管理注意的风险问题