如何通过资产配置促进复杂产品销售

• 1)资产配置对金融从业人员的意义
• 2)资产配置和财富管理的关系
• 3)不同财富管理阶段的风险
• 4)小组讨论：客户投资理财常见误区

• 1)大类资产的历史规律
• 2)中国经济的周期规律
• 3)A股市场行业轮动规律
• 4)如何去做时间的朋友

• 1）资产配置的三大基本原则
• 2）资产配置的三度规划空间
• 3）大类资产在配置中的作用

各类资产缺失的风险和需求挖掘

现金流

存在的4种方式和管理要诀

• 1) 资产配置下的KYC模型和流程
• 2) 如何引导客户反馈出真实问题（反对问题处理）
• 3) 需求引导环节如何说服客户接受配置理念
• 4) 资产配置的利益和价值总结

• 1)资产配置邀约的原则和流程
• 2)针对有事件提示客户如何邀约
• 3)针对无事件提示性客户如何邀约
• 4)睡眠户如何了解行外潜力并邀约
• 5)三方/券商炒股客户如何邀约
• 6)前期资金流失到行外客户如何邀约

• 1)面访时如何快速实现理念破冰
• 2)资产配置中现状/建议/产品匹配
• 3)如何做资产检视和后续跟踪铺垫

三 、资产配置中的投资规划

市场趋势法/场景匹配法/财务规划法

• 1)各类缺配客户切入角度和工具（有没有/够不够）

现金类客户转化思路

固收类客户转化思路

股票类客户转化思路

• 2)对顾虑亏损的分类讨论和应对
• 3)已有配置客户如何从检视角度切入(好不好)

基金检视的常见方法和切入点

案例分享：基金检视客户如何邀约？

• 4)如何给客户构建十四五规划下投资组合

投资比例确定

投资品类选择

赛道行业搭配

• 5)资产配置如何实现动态平衡

后续上涨如何做

横盘震荡如何做

后续下跌如何做

• 6)投资规划中常见异议的处理

四 、资产配置中的保障规划

• 1)如何理解保险配置方法论
• 2)如何先做检视，在做配置
• 3)储蓄型保险在资产配置中的作用

• 1)保障险的特点和卖点分析
• 2)保障险在资产配置中的作用
• 3)4个角度1句话切入保障险（针对重疾、意外、养老、教育、传承）
• 4)如何让保险的营销更加生活化

• 1)大额保单在风险规划中的对冲效果
• 2)重新认识年金和终身寿险的区别和作用
• 3)养老规划方案如何优化和完善
• 4)子女终身规划方案如何优化和完善
• 5)企业家资产规划中的风险和需求
• 6)婚姻资产规划中的风险和需求
• 7)财富传承规划中的风险和需求

五 、资产配置中的另类规划

• 1)后疫情时代另类产品配置价值和意义
• 2)透过黄金坎结构——有哪些认知误区
• 3)分析框架：驱动黄金价格变化的因素
• ①　实际利率
• ②　危机事件
• ③　通货膨胀
• ④　美国矛盾
• ⑤　债券原罪
• ⑥　金银比价
• 4)黄金历史价格走势的

复盘

和解析

• 5)不同家庭购买黄金的理由
• ①　年轻客户
• ②　企业客户
• ③　老龄客户

黄金进可攻，退可守的话术示范和演练

• 6）从风水角度如何营销贵金属产品

六 、如何给客户制作专业的理财规划建议书

• 1)配置理念解析
• 2)投资需求激发
• 3)宏观市场链接
• 4)实施建议确认
• 5)风险提示跟踪