课程大纲
一、银行结算账户的分类、风险点及防控措施
- （一）个人结算账户的主要风险点及防控措施
- （二）单位结算账户的主要风险点及防控措施
- （三）个人结算账户的客户身份识别与尽职调查要点
6.如何开展个人客户身份识别
- 3）初次识别
- 4）持续识别
- 5）加强型尽职调查
- 7.客户身份异常特征
- 8.客户行为异常
- 9.客户名下账户异常
10.资金划转异常
- （四）单位结算账户的客户身份识别与尽职调查要点
6.如何开展单位客户身份识别
- 4）初次识别
- 5）持续识别
- 6）重新识别
- 7.如何核实客户开户意愿
- 8.如何核实客户经营地址
- 9.如何核实严重违法失信企业
- 10.加强型尽职调查
二、洗钱账户风险特征
- 1.不同洗钱犯罪类型的账户风险特征
- 2.“伪现金”洗钱特征
- 3.如何防范洗钱风险
三、电信诈骗的常见形式与识别案例
- 1.冒充国家工作人员
- 2.网上搜出来的诈骗陷阱
- 3.“老友”行骗
- 4.猜猜我是谁
- 5.冒充亲友请求“汇钱救急”
- 6.假称退还养老金
- 7.钓鱼网站
- 8.虚构中奖
四、银行应对电信诈骗的手段与措施
1.银行在防范电信诈骗中的角色
- 1）拦截
- 2）宣传
- 3）免责
- 2.面对高危人群
- 3.面对异常行为
- 4.面对异常业务
- 5.面对异常账户
- 6.面对异常问答
- 7.转账汇款业务办理
- 8.案发后如何处理