课程概览
管理
体系？
课程大纲
一、为什么要搭建财富
管理
体系？
- 1.财富管理行业的变革新时代
- 2.招商银行三次零售转型的背景和路径
- 3.AUM和MAU作为经营的“北极星”
- 4.从经营数据来分析银行高端财富管理转型的背后逻辑
- 5.商业银行如何发展财富管理业务：业务体系、团队构建和绩效考核机制
- 6.金融+科技，平安银行的智慧银行之路
- 7.借助高端保险，发力私人银行---平安银行的银行优才计划
- 8.财富管理业务突围战略---兴业银行的投顾打造与高客活动SOP
二、银行财富管理业务体系解析
- 1.财富突围工程与财富管理业务七大模块
- 2.客户分层与差异化服务体系
- 3.组织管控模式
- 4.财富团队建设：如何构建网点负责人、理财经理和投资顾问的“铁三角”模式
- 5.财富管理业务之产品服务管理：金融产品、金融服务于非金融服务体系
- 6.财富管理业务之渠道管理：线下渠道（财富中心建设）+线上渠道
- 7.实体财富中心建设与运营管理体系
- 8.财富管理业务之信息科技篇：财富管理系统、积分权益平台
三、财富体系建设下产能提升策略
- 1.理财经理核心工作职责与工作流程
- 2.财富顾问核心工作职责与工作流程
- 3.基于CRM+财富管理系统下客户画像、精准营销与资产配置模式
- 4.贵宾理财经理SOP五步工作法
5.资产配置理念的315导入
- 1)三步法谈资产配置
- 2)一张表检视资产配置
6.价值客户的投资者教育模式与方法
- 1)三条主线切入资产配置理念
- 2)从以投资时钟模型，以核心+卫星组合模式进行客户分散化、多元化资产配置为主线
- 3)以创建非工资性收入（投资性年金收入），为退休和未来支出作准备为主线
- 4)以经济波动时代，特别处于降息周期锁定（长期）稳定收益、创建稳定安全收入，避免资产出现过高风险为主线
四、财富中心运营与客户沙龙活动策划与实施
- 1.财富中心建设与财富顾问能力模型
- 2.多维度客户沙龙方案设计和演练
3.高端保险主题沙龙示范
- 1)高额人身险的革新
- 2)后4.025%时代，增额终身寿险走红
- 3)保险金+信托，大额保单的春天来临了吗？
- 4)大健康 大风口—健康险的应用
- 5)2030年16万亿的国家健康战略
- 6)对重疾险新政的解读
- 7)可调费率长期医疗险放行，短期百万医疗险的克星？
4.养老金融主题沙龙—未来养老金融改革的趋势
- 1)三大养老支柱的现状与未来
- 2)养老金替代率的价值
- 3)如何作到“不上班也能月入万元”
- 4)个人养老年金的未来规划
5.财经周报策划与设计
- 1)投资者教育一页通设计示范
- 2)塑造朋友圈人设
- 6.财富管理标杆网点打造案例分享