课程概览
管理
课程大纲
一、银行发展的三个层级
存贷款模式下的利率价格竞争必不长久
- 1、产品多样化的创新发展面临更短保护期的模仿
2、以客户为中心的财富
管理
成为高端竞争的必由之路
- 3、二、以客户为中心的财富管理模式运行条件
- 1、熟悉国内外经济环境
- 2、了解资本未来归途
- 3、有一支全面型的营销团队
三、2021国内外形势分析
- 1、实际利率总体方向向下，但空间有限
- 2、国际上货币超发、国内资本流向分析
- 3、经济在疫情后期有序复苏趋势明显
- 4、我国总体产业政策发展环境
四、逐利是资本属性，未来资本归途
- 1、净值型理财市场及分析
- 2、债券市场分析及债券基金投资
- 3、权益市场分析及权益市场投资
- 4、保险市场分析及保险产品配置
- 5、黄金市场分析及黄金投资品种
- 6、外汇市场以及其它市场分析
- 7、2021客户资产配置比例及配置方向
五、如何做好以客户为中心的资产管理配置
- 1、客户投资建议书
- 2、客户保险规划
- 3、客户综合规划
六、营销队伍如何做好实战布局
- 1、从业资格证书必备宝典
- 2、市场分析方法及工具
- 3、顾问式营销要点及工具
- 4、营销促成方法10类型
- 5、如何实战式应用理财规划
- 6、总分行角度如何应用资产配置理论
七、系统应用及售后服务