变革中的中国私人财富管理行業

课程概览

学习目标

• 变革中的中国私人财富管理行業课程收益

  協助學員充分掌握变革中的中国私人财富管理市場的機會

课程大纲

• 变革中的中国私人财富管理行業课纲

  变革中的中国私人财富管理行業

• 第一部份 私人财富管理概论

• • 1. 私人财富管理的定义
• • 2. 私人财富管理的起源及发展
• • 3. 國外私人财富管理现况
• • 4. 中国私人财富管理现况

• 第二部份 中国财富管理市场正处于发展机遇期

• • 1. 中国家庭财富总量增长迅猛
• • 2. 国家经济结构处于转型时期
• • 3. 企业融资模式正在调整
• • 4. 财富管理行业能提供社保解决方案

• 第三部份 财富管理模式目前面临的问题

• 1. 市场仍处于简单需求的初级阶段

  • (1). 客户端过度追求财富的增值
  • (2). 机构端采用价格主导的经营模式

• 2. 产品导向的模式存在明显问题

  • (1). 产品广度和深度不足
  • (2). 产品同质化高缺乏创新性产品
  • (3). 对私人银行业务的重视仍待提升

• 第四部份 财富管理客户端的变革

• 1. 财富管理1.0 vs. 2.0时代

  • (1). 客户需求之多样化
  • (2). 财富管理须提供能让富人心动的服务
  • (3). 财务投资相关的服务

• 2. 高净值人士投资偏好的变化

  • (1). 投资风险偏好更趋稳健
  • (2). 资产配置趋向多元化
  • (3). 更依赖财富管理机构

• 第五部份 财富管理机构端的变革

• 1. 财富管理机构服务模式的变化

  • (1). 资产管理端
  • (2). 财富管理端
  • (3). 资产管理与财富管理间的“逆向迁徙”现象

• 2. 财富管理机构变革发展方向

  • (1). 财富管理端和产品端应该适当分离
  • (2). 客户需求趋向多样化将由财富管理机构掌控
  • (3). 分业经营壁垒打破第三方独立理财顾问兴起

• 第六部份

  未来私人财富管理市场的发展趋势

• 1. 服务客户的分类更具细化

  • (1). 互联网私人银行服务
  • (2). 超高端富豪家族服务
• • 2. 聚焦专业化资产配置服务
• • 3. 开展境外财富管理市场
• • 4. 财富管理市场的监管

• 第六部份