利率市场化下商業银行的轉型方向

课程概览

学习目标

• 利率市场化下商業银行的轉型方向课程收益

  利率市场化背景下,商業銀行如何化危機為轉機,力求脫胎換骨煥然一新的成功轉型之道!

课程大纲

• 利率市场化下商業银行的轉型方向课纲

• 第一部分 利率市场化的实施演进路径

• • 1. 利率市场化的重要意义
• • 2. 利率市场化是迈向金融自由化的起点
• • 3. 国外利率市场化经验给国内银行的借镜
• • 4. 台湾利率市场化及金融自由化演进历程

• 第二部分 利率市场化对银行营运的冲击及未来的影响

• • 1. 银行收入结构改变及组织再造
• • 2. 利率风险的管理
• • 3. 产品创新
• • 4. 人才培训及再教育
• • 5. 案例说明:英国HSBC汇丰银行
• • 6. 公司银行业务的再聚焦
• • 7. 零售银行业务的兴起
• • 8. 财富管理业务的起飞
• • 9. 台湾银行业受利率市场化的影响说明
• • 10. 演练: 利率市场化下银行的对策

• 第三部分 公司银行业务重新定位及聚焦

• • 1. 实施价值管理

• 2. 实施客户细分战略

  • (1).进行市场细分
  • (2).建立主力银行关系
  • (3).聚焦重点客户
• • 3. 案例说明:台湾中国信托商业银行
• • 4. 演练:公司银行业务如何重新定位及聚焦

• 第四部分 零售银行业务的成长之道

• • 1. 银行卡发行
• • 2. 消费金融业务的突破
• • 3. 案例说明: 台湾消费金融业务成功及失败案例
• • 4. 风险定价的实施
• • 5. 透过合并扩大网点覆盖
• • 6. 案例说明:台湾中国信托商业银行成长之路
• • 7. 演练: 零售银行业务如何再造?

• 第五部分 财富管理业务顺风高飞

• • 1. 提高手续费收入的最佳解决方案
• • 2. 台湾财富管理业务的演进

• 3. 案例说明:台湾中国信托商业银行

  • (1). 三个最佳坚持3 Bests

  (a) Bestpeople

  (b). Bestproduct

  (c). Bestsolution

  • (2). 客户关系管理(CRM)
  • (3). 多重渠道的服务(Multi- Channel Delivery)

• 4. 以资产配置为核心的财富管理模式

  • (1). 何谓资产配置?
  • (2).多种资产类别的投资
  • (3). 资产配置的原则及方法
  • (4). 资产配置的各种实务运用模式
  • (5). 资产配置的原则及方法
  • (6). 全新的财富管理营销流程的规划设计
  • (7). 如何以资产配置模式销售产品的步骤
  • (8). 满意的客户才是财富管理部门长期获利的保证
  • (9). 演练: 以资产配置模式进行财富管理

• 第六部分 危机也是转机-----银行脱胎换骨的契机

• 1. 银行目前面临温水煮青蛙的风险

  • (1).高利差收益养成安逸心态
  • (2).本国竞争者新进银行进入缓慢
  • (3).外国竞争者压力尚不大
  • (4).互联网金融威胁还不够大

• 2. 化危机为转机进行组织变革

  • (1).利率市场化可以扮演鲶鱼角色
  • (2).经营差异化及组织变革
• • 3. 提升银行的竞争力是未来存活之道
• • 4. Q&A